II K 31/20
Podsumowanie
Przejdź do pełnego tekstuSąd Okręgowy w Częstochowie wydał wyrok w sprawie zorganizowanej grupy przestępczej, która działała w latach 2011-2012, wyłudzając prowizje od towarzystwa ubezpieczeniowego "(...) S.A." poprzez przedkładanie nierzetelnych i podrobionych wniosków ubezpieczeniowych. Główny oskarżony, K. K., został uznany winnym udziału w zorganizowanej grupie przestępczej (art. 258 § 1 kk), oszustwa na szkodę towarzystwa ubezpieczeniowego połączonego z fałszerstwem dokumentów i działaniem w krótkich odstępach czasu (art. 286 § 1 kk w zw. z art. 294 § 1 kk i art. 270 § 1 kk w zw. z art. 13 § 1 kk w zw. z art. 11 § 2 kk i art. 12 kk i w zw. z art. 65 § 1 kk), oraz prania pieniędzy (art. 299 § 1 i 5 kk w zw. z art. 12 kk i w zw. z art. 65 § 1 kk). Łącznie orzeczono wobec niego karę 5 lat i 6 miesięcy pozbawienia wolności, karę grzywny, zakaz wykonywania zawodu agenta ubezpieczeniowego na 5 lat oraz zobowiązano go do naprawienia szkody w kwocie 1 044 884,88 zł. Dodatkowo orzeczono przepadek korzyści majątkowej w kwocie 175 000 zł. Oskarżony P. D. został skazany na łączną karę 3 lat i 6 miesięcy pozbawienia wolności, zakaz wykonywania zawodu agenta ubezpieczeniowego na 5 lat oraz zobowiązano go do naprawienia szkody w kwocie 96 649,74 zł. Pozostali oskarżeni, M. K. (1), J. A. (1) i J. S. (1), zostali skazani za podrabianie dokumentów na kary grzywny. Oskarżona A. S. (1) została uniewinniona od jednego zarzutu, a postępowanie w zakresie drugiego czynu warunkowo umorzono. Oskarżony M. K. (1) został uniewinniony od zarzutu udziału w grupie przestępczej, ale skazany za podrabianie dokumentów. Koszty postępowania i nieopłaconej pomocy prawnej zostały zasądzone od Skarbu Państwa lub od oskarżonych.
Przeanalizuj tę sprawę w pełnym kontekście orzecznictwa.
Analiza orzecznictwa · odpowiedzi na pytania · badanie przepisów · drafting pism.
Wartość praktyczna
Siła precedensu: ŚredniaInterpretacja przepisów dotyczących oszustwa ubezpieczeniowego, fałszerstwa dokumentów, prania pieniędzy oraz udziału w zorganizowanej grupie przestępczej w kontekście działalności agentów ubezpieczeniowych.
Szczegółowe okoliczności faktyczne sprawy, specyfika produktu ubezpieczeniowego i okres popełnienia czynów (przed nowelizacjami przepisów).
Zagadnienia prawne (3)
Czy przedkładanie nierzetelnych i podrobionych wniosków ubezpieczeniowych w celu wyłudzenia prowizji stanowi oszustwo i przestępstwo przeciwko dokumentom?Ratio decidendi
Odpowiedź sądu
Tak, takie działania stanowią przestępstwo oszustwa (art. 286 § 1 kk) oraz przestępstwo fałszerstwa dokumentów (art. 270 § 1 kk), a także mogą być podstawą do przypisania udziału w zorganizowanej grupie przestępczej (art. 258 § 1 kk) i prania pieniędzy (art. 299 § 1 i 5 kk).
Uzasadnienie
Sąd uznał, że oskarżeni, działając w ramach zorganizowanej grupy, świadomie wprowadzali w błąd towarzystwo ubezpieczeniowe co do rzeczywistego zawarcia umów i opłacania składek, co skutkowało nienależnym wypłaceniem prowizji. Podrabianie podpisów na wnioskach dodatkowo kwalifikuje czyn jako przestępstwo przeciwko dokumentom.
Jakie są konsekwencje prawne udziału w zorganizowanej grupie przestępczej zajmującej się oszustwami ubezpieczeniowymi?Ratio decidendi
Odpowiedź sądu
Udział w zorganizowanej grupie przestępczej, zwłaszcza mającej na celu popełnienie oszustw i fałszerstw, jest samodzielnym przestępstwem (art. 258 § 1 kk) i może być podstawą do zaostrzenia kary za inne popełnione przestępstwa, a także do orzeczenia zakazów zawodowych i obowiązku naprawienia szkody.
Uzasadnienie
Sąd przypisał oskarżonemu K. K. i P. D. udział w zorganizowanej grupie przestępczej, co stanowiło podstawę do wymierzenia surowszych kar, w tym kary łącznej pozbawienia wolności oraz zakazu wykonywania zawodu agenta ubezpieczeniowego.
Czy można przypisać odpowiedzialność karną za pranie pieniędzy, gdy środki pochodzą z przestępstwa oszustwa ubezpieczeniowego?Ratio decidendi
Odpowiedź sądu
Tak, środki uzyskane z popełnienia przestępstwa oszustwa mogą być przedmiotem przestępstwa prania pieniędzy, jeśli sprawca podejmuje czynności mające na celu udaremnienie lub znaczne utrudnienie stwierdzenia ich przestępnego pochodzenia.
Uzasadnienie
Oskarżony K. K. został uznany winnym prania pieniędzy, ponieważ wykorzystał swoje rachunki bankowe do przekazania środków pochodzących z oszustwa ubezpieczeniowego, wiedząc o ich przestępnym pochodzeniu i czyniąc sobie z tego stałe źródło dochodu.
Strony
| Nazwa | Typ | Rola |
|---|---|---|
| K. K. (1) | osoba_fizyczna | oskarżony |
| A. S. (1) | osoba_fizyczna | oskarżona |
| M. K. (1) | osoba_fizyczna | oskarżony |
| J. A. (1) | osoba_fizyczna | oskarżony |
| J. S. (1) | osoba_fizyczna | oskarżony |
| P. D. | osoba_fizyczna | oskarżony |
| Towarzystwo (...) SA | spółka | pokrzywdzony |
| M. G. (3) | osoba_fizyczna | radca prawny |
Przepisy (31)
Główne
k.k. art. 258 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 286 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 294 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 270 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 299 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 299 § 5
Kodeks karny
Pomocnicze
k.k. art. 13 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 11 § 2
Kodeks karny
k.k. art. 12
Kodeks karny
k.k. art. 65 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 4 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 11 § 3
Kodeks karny
k.k. art. 33 § 2
Kodeks karny
k.k. art. 85 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 86 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 41 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 46 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 299 § 7
Kodeks karny
k.k. art. 66 § 1
Kodeks karny
k.k. art. 67 § 1
Kodeks karny
u.o.r.p. art. 22 § 3
Ustawa z dnia 6 lipca 1982 roku o radcach prawnych
Rozporządzenie Ministra Sprawiedliwości z dnia 3 października 2016 roku w sprawie ponoszenia przez Skarb Państwa kosztów nieopłaconej pomocy prawnej udzielonej przez radcę prawnego z urzędu art. 17 § ust. 2 pkt 5
Rozporządzenie Ministra Sprawiedliwości z dnia 3 października 2016 roku w sprawie ponoszenia przez Skarb Państwa kosztów nieopłaconej pomocy prawnej udzielonej przez radcę prawnego z urzędu art. 20
Rozporządzenie Ministra Sprawiedliwości z dnia 3 października 2016 roku w sprawie ponoszenia przez Skarb Państwa kosztów nieopłaconej pomocy prawnej udzielonej przez radcę prawnego z urzędu art. 4 § ust. 3
k.p.k. art. 627
Kodeks postępowania karnego
u.o.o.k. art. 2 § ust. 1 pkt 5 i 6
Ustawa z dnia 23 czerwca 1973 roku o opłatach w sprawach karnych
u.o.o.k. art. 3 § ust. 1
Ustawa z dnia 23 czerwca 1973 roku o opłatach w sprawach karnych
u.o.o.k. art. 6
Ustawa z dnia 23 czerwca 1973 roku o opłatach w sprawach karnych
u.o.o.k. art. 7
Ustawa z dnia 23 czerwca 1973 roku o opłatach w sprawach karnych
k.p.k. art. 624 § 1
Kodeks postępowania karnego
k.p.k. art. 632 § 2
Kodeks postępowania karnego
Argumenty
Godne uwagi sformułowania
działając wspólnie i w porozumieniu z J. K. (1) i innymi osobami, brał udział w założonej i kierowanej przez nieustalone personalnie osoby zorganizowanej grupie przestępczej • w celu wyłudzenia nienależnej prowizji z tytułu zawarcia umów ubezpieczeniowych • posłużył się podrobionymi dokumentami w postaci nierzetelnych wniosków ubezpieczeniowych • doprowadził do niekorzystnego rozporządzenia mieniem znacznej wartości • czyniąc sobie z popełnienia przestępstwa stałe źródło dochodu • nie informowano o warunkach zawieranych umów • podpisy podrobione - nie opłacały zawartych polis ubezpieczeniowych
Skład orzekający
Dominik Bogacz
przewodniczący
Informacje dodatkowe
Wartość precedensowa
Siła: Średnia
Powoływalne dla: "Interpretacja przepisów dotyczących oszustwa ubezpieczeniowego, fałszerstwa dokumentów, prania pieniędzy oraz udziału w zorganizowanej grupie przestępczej w kontekście działalności agentów ubezpieczeniowych."
Ograniczenia: Szczegółowe okoliczności faktyczne sprawy, specyfika produktu ubezpieczeniowego i okres popełnienia czynów (przed nowelizacjami przepisów).
Wartość merytoryczna
Ocena: 7/10
Sprawa dotyczy zorganizowanej grupy przestępczej działającej w branży ubezpieczeniowej, co jest tematem budzącym zainteresowanie ze względu na skalę oszustwa i metody działania.
“Milionowe oszustwo na polisach: jak zorganizowana grupa wyłudzała pieniądze od ubezpieczycieli.”
Dane finansowe
naprawienie szkody: 1 044 884,88 PLN
naprawienie szkody: 96 649,74 PLN
Sektor
ubezpieczenia
Twój asystent do analizy prawnej.
Zadaj pytanie prawne, zleć analizę orzecznictwa i przepisów, lub poproś o projekt pisma — AI przeszuka 1,4 mln orzeczeń i aktualne akty prawne.
- Analiza orzecznictwa i przepisów
- Drafting pism i dokumentów
- Odpowiedzi na pytania prawne
- Pogłębiona analiza z doktryny
Pełny tekst orzeczenia
Oryginalna treść postanowienia (niezmieniona). Otwiera się jako osobna strona.