III CZP 15/21

Podsumowanie

Sąd Najwyższy w uchwale rozstrzygnął, że wierzyciel może dochodzić od banku odszkodowania za naruszenie obowiązków informacyjnych przy kredycie konsumenckim, nawet jeśli umowa została rozwiązana.

Uchwała Sądu Najwyższego dotyczy możliwości dochodzenia przez konsumenta od banku odszkodowania za naruszenie obowiązków informacyjnych związanych z udzieleniem kredytu konsumenckiego. Sąd rozstrzygnął, że nawet w sytuacji, gdy umowa kredytowa została rozwiązana, konsument nadal może domagać się od banku naprawienia szkody wynikającej z niewłaściwego poinformowania go o warunkach kredytu. Kluczowe jest ustalenie związku przyczynowego między naruszeniem a poniesioną szkodą.

Sąd Najwyższy w uchwale z dnia 26 maja 2021 r. (sygn. akt III CZP 15/21) rozstrzygnął istotne zagadnienie prawne dotyczące odpowiedzialności banku wobec konsumenta w przypadku naruszenia obowiązków informacyjnych przy udzielaniu kredytu konsumenckiego. Sprawa dotyczyła sytuacji, w której konsument dochodził od banku odszkodowania z tytułu naruszenia przepisów o kredycie konsumenckim, mimo że umowa kredytowa została już rozwiązana. Sąd Najwyższy podjął uchwałę, w której stwierdził, że wierzyciel (konsument) może dochodzić od banku odszkodowania za naruszenie obowiązków informacyjnych związanych z udzieleniem kredytu konsumenckiego, nawet jeśli umowa kredytowa została rozwiązana. Kluczowe dla uwzględnienia roszczenia jest wykazanie przez konsumenta istnienia szkody oraz związku przyczynowego między naruszeniem obowiązków informacyjnych przez bank a powstaniem tej szkody. Uchwała ta ma istotne znaczenie praktyczne, ponieważ precyzuje zakres ochrony konsumentów i możliwości dochodzenia przez nich roszczeń odszkodowawczych w sytuacji, gdy bank nie dopełnił należycie obowiązków informacyjnych, nawet po zakończeniu stosunku umownego.

Zagadnienia prawne (1)

Rozstrzygnięcie

Przepisy (2)

Argumenty

Skład orzekający

Informacje dodatkowe

Powiązane tematy