saos:506909

WYROK WYROK W IMIENIU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ Poznań, dnia 04 lipca 2024r. Sąd Okręgowy w Poznaniu w Wydziale III Karnym w składzie: Przewodniczący: sędzia Izabela Dehmel Protokolant: Nicola Kokocińska przy udziale Prokuratora Prokuratury Rejonowej Poznań – Stare Miasto w Poznaniu Michała Strzeleckiego po rozpoznaniu w dniach 30.09.2022r., 09.11.2022r., 03.01.2023r., 11.09.2023r., 13.06.2024r. i 20.06.2024r. na rozprawie sprawy: 1. M. M. zd. B. córki J. i H. zd. (...) ur. (...) (...) r. w P. oskarżonej o to że: I. w okresie od 4.08.2000r do 26.02.2001 w P. kierowała działalnością D. O. (1) , A. R. (1) , Ł. W. i J. K. (1) i w warunkach przestępstwa ciągłego, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła do zagarnięcia kwoty 10.033.345 zł w ten sposób, że polecała dokonanie nieuprawnionych operacji bankowych polegających na przeksięgowaniu różnych kwot z rachunków depozytowych firm i osób prywatnych na rachunki firm i osób prywatnych posiadających zadłużenie wobec banku w celu ukrycia wysokości zadłużeń i straty banku i tak: - w dniu 4.08.2000r poleciła dokonać A. R. (1) przeksięgowania kwoty 2.024.176,28 zł z rachunku wkładu terminowego K. S. (1) na rachunek osobisty, a następnie kwotę 2.000.000 zł przeksięgować na rachunek M. K. (1) . - w dniu 29.09.2000 poleciła przeksięgować kwotę 3.100.000zł z rachunku depozytowego W. K. na rachunek osobisty B. M. (1) . - w dniu 29.09.2000 r. poleciła przeksięgować kwotę 3.100.000 zł z rachunku depozytowego W. K. na rachunek osobisty B. M. (1) . - w dniu 29.09.2000 r. poleciła A. R. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek W. R. (1) . - w dniu 30.09.2000 r. poleciła A. R. (1) przeksięgować kwotę 2.043.251,13 zł z rachunku terminowego W. K. na rachunek B. M. (1) . - w dniu 12.10.2000 r. poleciła Ł. W. przeksięgować kwotę 2.1000.000 zł z rachunku wkładu terminowego K. i E. R. (1) na rachunek W. K. . - w dniu 14.11.2000 r. poleciła Ł. W. przeksięgować kwotę 1.5000.000 zł i 1.670.779,5 zł z rachunku W. K. na rachunek M. G. (1) i G. P. (1) w Banku (...) S.A. I O/ P. . - w dniu 29.11.2000 r. poleciła Ł. W. przeksięgować kwotę 472.000 z rachunku terminowego W. K. na rachunek osobisty W. R. (1) . - w dniu 12.12.2000 r. poleciła Ł. W. przeksięgować kwoty 400.000 zł i 100.000 zł z rachunku Młyn (...) , G. na rachunek G. P. (1) w (...) S.A. I O/ P. . - w dniu 12.12.2000 r. poleciła Ł. W. przeksięgować kwotę 231.000 zł z rachunku Młyn (...) , (...) na rachunek terminowy W. K. . - w dniu 5.01.2001 r. poleciła przeksięgować kwotę 1.200.000 zł i 1. 500.000 zł z rachunku W. K. na rachunek M. G. (1) i G. P. (1) w banku (...) S.A. I O/ P. . - w dniu 10.01.2001 r. poleciła Ł. W. przeksięgować kwoty 1.000.000 zł i 100.000 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek w kwocie 1.000.000 zł w (...) w W. na wykup wierzytelności, a kwotę 100.000 zł na rachunek Spółki (...) w Ł. w (...) / Ł. . - w dniu 02.02.2001 r. poleciła Ł. W. przeksięgować kwotę 200.000 zł z rachunku terminowego K. N. na rachunek (...) . - w dniu 07.02.2001 r. poleciła Ł. W. przeksięgować 3 kwoty 350.000 zł z rachunku G. , (...) Młyn (...) na rachunek W. K. , 870.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. na rachunek M. G. (1) w Banku (...) S.A. IO/ P. . - w dniu 26.02.2001 r. poleciła Ł. W. przeksięgować kwotę 380.000 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek W. K. . - w dniu 26.02.2001 r. poleciła Ł. W. z rachunku W. K. kwoty 300.000 zł na rachunek G. P. (1) w Banku (...) S.A. IO/ P. . - w dniu 26.02.2001 r. poleciła Ł. W. przeksięgować kwotę 65.000 zł z rachunku W. K. na rachunek W. R. (1) . - w dniu 08.01.2001 r. poleciła J. K. (2) wystawić notę memoriałową i przeksięgowała kwotę 450.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. . - w dniu 08.01.2001 r. poleciła J. K. (2) przeksięgować kwotę 450.000 zł z rachunku W. K. na rachunek G. P. (1) w Banku (...) S.A. I O/ P. . - w dniu 23.02. (...) . poleciła J. K. (2) przeksięgować kwotę 162.000 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek terminowy Spółki (...) , a następnie przekazano na konto Spółki w Banku (...) / P. tytułem odsetek i spłaty kapitału. - w dniu 20.10.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgowanie kwoty 3.100.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. R. (1) . - w dniu 20.10.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.000.000 zł z rachunku G. , (...) na rachunek W. R. (1) . - w dniu 10.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.1000.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek W. K. . - w dniu 10.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 350.000 zł z rachunku Kopalni (...) na rachunek W. K. . - W dniu 10.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 694.589,04 zł z rachunku W. R. (1) na rachunek W. K. . - w dniu 14.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 694.589,04 zł z rachunku W. R. (1) na rachunek W. K. . - w dniu 15.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 200.000 zł z rachunku Kopalni (...) na rachunek W. K. . - w dniu 20.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.100.000 zł z rachunku terminowego W. K. na rachunek firmy (...) - K. E. R. . - w dniu 20.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 25.252,12 zł z rachunku W. K. na rachunek K. i E. R. (1) . - w dniu 21.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 561.379,31 zł z rachunku W. K. na rachunek Kopalni (...) . - w dniu 27.11.2000 r. poleciła D. O. (1) dokonać 3 operacji na kwoty 3.000.000 zł przeksięgowano z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) , 2.000.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) , (...) 100.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) . - w dniu 08.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 330.000 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek W. D. (1) . - W dniu 11.12.2000 r. poleciła D. O. przeksięgować kwoty: 3.000.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek K. i E. R. (1) , 1.000.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek K. i E. R. (1) , 3.000.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) K. i E. R. (1) . - w dniu 11.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 38.136,98 z rachunku (...) , (...) na rachunek K. i E. R. (1) . - w dniu 12.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwoty 600.000 zł z rachunku (...) / (...) na rachunek K. i E. R. (1) kwoty 500.000 zł z rachunku (...) na rachunek K. i E. R. (1) - w dniu 21.12.2000 roku poleciła D. O. (1) przeksięgować kwoty: 2.000.000. zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek Spółki (...) , 1.5000.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek Spółki 500.000 zł z rachunku K. N. na rachunek Spółki (...) 45.458,90 zł z rachunku Młyn (...) na rachunek Spółki (...) . - w dniu 22.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować z rachunku (...) kwotę 2.000.000 zł na rachunek K. i E. R. (1) . - w dniu 22.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 26.208, 96 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek K. i E. R. (1) . - w dniu 27.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł na rachunek W. K. z rachunku spółki (...) . - w dniu 28.12.2000 r. poleciła D. O. (1) dokonać przeksięgowania kwot: 1.5000.000 zł z rachunku M. B. , na rachunek M. U. (1) , 1.000.000. zł z rachunku Spółki (...) na rachunek (...) , (...) , 500.000 zł z rachunku K. N. na rachunek (...) , (...) ,74.000 zł z rachunku M. B. na rachunek B. M. (1) , 90.000 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek (...) . - w dniu 29.12.2000 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwoty 2.000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek Spółki (...) . - w dniu 29.12.2000 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwoty 2.000.000 zł z rachunku Urzędu Marszałkowskiego na rachunek Spółki (...) . - w dniu 02.01.2000 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwoty 2.000.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. , 2.000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek Urzędu Marszałkowskiego. - w dniu 05.01.2001 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwoty 1.500.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek W. K. ,, 1.000.000 zł z rachunku C. J. na rachunek W. K. , 535.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. , 200.000 zł z rachunku K. N. na rachunek W. K. , 43.000 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek W. K. . - w dniu 09.01.2001 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwoty 1.500.000 zł z rachunku W. K. na rachunek M. U. (1) , 1.000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek C. J. . - w dniu 10.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 z rachunku firmy (...) na rachunek B. M. (1) , 100.000 zł z rachunku W. K. na rachunek B. M. (1) . - w dniu 11.01.2001 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwotę 47.014,45 zł z rachunku W. K. rachunek K. S. (1) . - w dniu 12.01.2001 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwotę 20.827,40 zł z rachunku W. K. na rachunek M. U. (1) . - w dniu 16.01.2001 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwotę 1.972,60 zł z rachunku W. K. na rachunek C. J. . - w dniu 17.01.2001 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwotę 201.042,78 zł z rachunku W. K. na rachunek K. N. . - w dniu 18.01.2001 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwotę 500.000 zł z rachunku W. K. na rachunek Spółki (...) . - w dniu 20.01.2001 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwoty 1.500.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek Spółki (...) , 1.000.000 zł z rachunku C. J. na rachunek Spółki (...) 950.000 zł z rachunku M. P. na rachunek Spółki (...) , 1.000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek spółki (...) , 2.348,63 zł z rachunku W. K. na rachunek Spółki (...) . - w dniu 24.01.2001 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwotę 20.000 zł z rachunku W. K. na rachunek Spółki (...) . - w dniu 25.01.2001 r. poleciła przeksięgować D. O. (1) kwotę 1.000.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek (...) , 1.000.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek C. J. , 950.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek M. P. . - w dniu 30.09.2000 r. poleciła D. O. (1) akceptować i przedłożyć do realizacji przelew w kwocie 524,85 zł z rachunku B. M. (1) na konto G. B. (...) . - w dniu 12.10.2000 r. poleciła D. O. (1) akceptować i przedłożyć do realizacji notę księgową na kwotę 100.000 zł z rachunku M. W. (1) na rachunek W. K. . - w dniu 20.11.2000 r. poleciła D. O. (1) akceptować notę i przedłożyć do realizacji na kwotę 3 446,12 zł z rachunku osobistego W. K. na rachunek W. K. . - w dniu 05.01.2001 r. poleciła D. O. (1) akceptować noty i przedłożyć do realizacji w kwotach 1.033.600 zł i 1.026.250 zł z rachunku osobistego W. K. na rachunek terminowych wkładów dewizowych W. K. działając tym na szkodę Banku (...) / P. , Spółki z . o. o. Tarpan, (...) , (...) , (...) , C. J. , E. i K. R. (1) , M. U. (2) , K. N. , M. P. , W. K. , Urzędu Marszałkowskiego M. B. , Kopalni (...) . tj. o przestępstwo z art. 18§ 1 k.k. w zw. z art. 286 § 1 k.k. w zw. z art. 294 § 1 k.k. i art. 12 k.k. II. w okresie od 13.08.1999 r. do 28.09.2000 r. w P. działając w warunkach przestępstwa ciągłego, będąc zobowiązana jako dyrektor Banku (...) do zajmowania się sprawami majątkowymi Banku poprzez niedopełnienie ciążących na niej obowiązków i przekroczenia udzielonych uprawnień polegających na niewłaściwym sprawdzeniu kondycji finansowej firm i osób prywatnych, zaniechaniu zbadania zdolności kredytowej i realności finansowych przedsięwzięć oraz wbrew zasadom terytorialności zawierania kredytów zawarła 11 umów kredytowych i tak: - w dniu 13.08.1999 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z W. R. (2) na kwotę 350.000 zł - w dniu 17.01.2000 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z W. R. (1) na kwotę 770.000 zł. - w dniu 08.05.2000 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z M. W. (2) na kwotę 550.000 zł - w dniu 08.05.2000 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z M. G. (2) na kwotę 550.000 zł - w dniu 09.05.2000 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) ze S. Z. (1) na kwotę 550.000 zł. - w dniu 15.05.2000 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z B. M. (1) na kwotę 1.000.000 zł. - w dniu 02.05.2000 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z firmą (...) na kwotę 5.000.000 zł z przeznaczeniem na zakup urządzeń rolniczych. - w dniu 19.05.2000 r zawarła umowę kredytową o nr (...) z A. i J. T. na kwotę 900.000 zł. - w dniu 17.09.2000 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) ze Spółką (...) na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na finansowanie działalności leasingowej spółki. - w dniu 17.09.1999 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) ze Spółką (...) na kwotę 2.250.000 zł z przeznaczeniem na zakup zbóż. - w dniu 17.09.1999 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) ze spółką (...) na kwotę 1.000.000 zł z przeznaczeniem na zapłatę podatku Vat od umów leasingowych bez przyjęcia należytego zabezpieczenia kredytów na skutek czego powstała strata w kwocie 16.870,00 zł na szkodę Banku (...) . tj. o przestępstwo z art. 296 § 1 i 3 k.k. w zw. z art. 12 k.k. III. w okresie od 11.06.1999 r. do 29.02.2000 r. w P. kierowała działalnością G. K. Naczelnikiem Wydziału Weryfikacji Kredytów i Restrukturyzacji oraz W. S. - zastępcy dyrektora Banku (...) , w warunkach przestępstwa ciągłego poleciła zawierać umowy kredytowe oraz dokonywać pozytywnych ocen wniosków kredytowych z naruszeniem zasad kredytowania poprzez pominięcie dokonania ocen zdolności kredytowych, realności finansowanych przedsięwzięć oraz kondycji finansowych firm (...) , (...) i A. ” i tak: - w dniu 10.06.1999 r. poleciła W. S. zawrzeć umowę kredytową o nr (...) /i/K/99 z firmą (...) na kwotę 483.200 zł z przeznaczeniem na zakup ciągnika i maszyn rolniczych. - w dniu 21.06.1999 r. poleciła W. S. zawrzeć umowę kredytową o nr (...) z firmą (...) na kwotę 483.200 zł na zakup ciągnika i urządzeń rolniczych. - w dniu 10.11.1999 r. poleciła W. S. zawrzeć umowę kredytową o nr (...) z firmą (...) na kwotę 1.000.000 zł na bieżące finansowanie firmy. - w dniu 06.12.1999 r. poleciła W. S. zawrzeć umowę nr (...) na kwotę 4.000.000 zł z firmą (...) na zakup zbóż. - w dniu 12.12.1999 r. poleciła W. S. zawrzeć umowę kredytową o nr (...) /I/K z firmą (...) na kwotę 768.000 zł z przeznaczeniem na budowę stacji paliw. - w dniu 02.02.2000 r. poleciła W. S. zawrzeć umowę kredytową o nr (...) /P/OO z firmą (...) na kwotę 2.000.000 zł z przeznaczeniem na bieżące finansowanie firmy. - w dniu 29.02.2000 r. poleciła W. S. zawrzeć umowę kredytową z firmą (...) o nr 63/55/I/OO/B/K/00 z przeznaczeniem na bieżące finansowanie firmy. - w dniu 30.08.1999 r. poleciła G. K. dokonać pozytywnej oceny akceptacji wniosku Spółki (...) o udzielenie kredytu w kwocie 4.000.000 zł z przeznaczeniem na finansowanie działalności leasingowej spółki. - w dniu 10.09.1999 r. poleciła G. K. dokonać pozytywnej oceny akceptacji wniosku (...) Spółki (...) leasing w kwocie 2.250..000 zł z przeznaczeniem na skup zbóż. - w dniu 10.09.2000 r poleciła G. K. dokonanie pozytywnej oceny i akceptacji wniosku (...) Spółki (...) leasing” w kwocie 1.000.000 zł na zapłatę podatku Vat od umów leasingowych. - w miesiącu listopadzie 1999 r. poleciła dokonanie oceny i akceptacji wniosku (...) Spółki (...) w kwocie 1.000.000 zł- a następnie poleciła zawarcie umowy kredytowej z 10.11.1999 r na bieżącą działalności spółki. - w miesiącu grudniu 1999 r. poleciła G. K. dokonać oceny pozytywnej i akceptacji wniosku (...) Spółki (...) , a następnie poleciła zawrzeć umowę kredytową z dnia 06.12.1999 zł na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na zakup zbóż. - w dniu 21.12.1999 r. poleciła G. K. zawrzeć umowę kredytową o nr (...) /IK z firmą (...) w kwocie 768.000 zł na budowę stacji paliw. - w dniu 02.02.2000 r. poleciła G. K. zawrzeć umowę kredytową o nr (...) z firmą (...) na kwotę 2.000.000 zł z przeznaczeniem na bieżące finansowanie firmy. - w dniu 29.02.2000 r. poleciła G. K. zawrzeć umowę kredytową z firmą (...) o nr 63/55/I/00/B/00 z przeznaczeniem na bieżące finansowanie firmy przy pominięciu realnego zabezpieczenia kredytów na skutek czego powstała strata w kwocie 19.938.000 zł na szkodę Banku (...) . tj. o przestępstwo z art. 18 § 1 k.k. w zw. z art. 296 § 1 i 3 k.k. w zw. z art. 12 k.k. IV. w dniu 06.06.2000 r. w P. działając wspólnie i w porozumieniu z A. R. (1) zagarnęła kwotę 2.497,78 zł z rachunków przychodów Banku (...) Oddział w P. w ten sposób, że podpisały 3 polecenia przelewów na w/w kwotę stanowiącą prowizję od kredytów udzielonych M. G. (3) , M. W. (2) i S. Z. (1) , a następnie przelały ją na rachunek W. R. (1) , z którego na podstawie dwóch poleceń przelewów na kwotę 1100 zł przelały na konto przychodów banku powyższą kwotę działając na szkodę Banku (...) / P. . tj. o przestępstwo z art. 286 § 1 k.k. V. w dniu 07.09.2000 r. w P. działając wspólnie i w porozumieniu z A. R. (1) zagarnęły kwotę 1.472.388,66 zł z rachunku depozytowego M. B. w ten sposób, że podpisały polecenie przelewu na w/w kwotę i przekazały na rachunek M. K. (2) działając tym na szkodę Banku (...) / P. i M. B. . tj. o przestępstwo z art. 286 § 1 k.k. w zw. z art. 294 § 1 k.k. 2. A. R. (1) zd. Z. córki S. i M. zd. R. ur. (...) w P. oskarżonej o to że: VI. w okresie od 04.08.2000 r. do 30. 09.2000 r. w P. działając wspólnie i w porozumieniu z M. M. i D. O. (1) , J. K. (2) , Ł. W. w warunkach przestępstwa ciągłego w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła do zagarnięcia kwoty 10.033.345 zł w ten sposób, że wykonywała i polecała dokonać nieuprawnionych operacji bankowych polegających na przeksięgowaniu różnych kwot z rachunków depozytowych różnych firm i osób prywatnych na rachunki osób fizycznych na rachunki osób i firm posiadających zadłużenia wobec Banku (...) / P. w celu ukrycia zadłużenia i strat banku i tak: - w dniu 04.08.2000 r. akceptowała notę memoriałową i poleciła przeksięgować kwotę 2.024.176,28 z rachunku wkładu terminowego K. S. (1) na rachunek osobisty, a następnie kwotę 2.000.000 zł przeksięgowała na rachunek M. K. (1) . - w dniu 29.09.2000 r. akceptowała notę memoriałową i poleciła przeksięgować kwotę 3.100.000zł z rachunku terminowego W. K. na rachunek osobisty B. M. (1) . - w dniu 29.09.2000 r. akceptowała notę memoriałową i poleciła przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek W. R. (1) . - w dniu 29.09.2000 r. akceptowała notę memoriałową i poleciła przeksięgować kwotę 89.577,48 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek W. R. (1) . - w dniu 30.09.2000 r. akceptowała notę memoriałową i poleciła przeksięgować kwotę 2.043.251,13 zł z rachunku terminowego W. K. na rachunek B. M. (1) działając tym na szkodę (...) Oddział P. . tj. o przestępstwo z art. 286 § 1 k.k. w zw. z art. 294 § 1 k.k. i art. 12 k.k. VII. w dniu 06.06.2000 r. w P. działając wspólnie i w porozumieniu z M. M. zagarnęła kwotę 2.497,78 zł z rachunku (...) / P. w ten sposób, że podpisała 3 polecenia przelewu na w/w kwotę stanowiącą prowizję od kredytów udzielonych M. G. (3) , M. W. (2) , S. i B. M. (1) , a następnie przelały ją na rachunek W. R. (1) , z którego na podstawie dwóch poleceń przelewów na kwotę 1.100 zł przelały na konto przychodów banku działając na szkodę (...) / P. . tj. o przestępstwo z art. 286 § 1 k.k. VIII. w dniu 07.09.2000 r. w P. działając wspólnie i w porozumieniu M. M. zgarnęła kwotę 1.472.388,66 zł z rachunku depozytowego M. B. , w ten sposób, że podpisały polecenie przelewu na w/w i przekazały na rachunek M. K. (1) działając tym na szkodę (...) / P. i M. B. . tj. o przestępstwo z art. 286 § 1 k.k. w zw. z art. 294 § 1 k.k. IX. w okresie od 08.05.2000 r. do 15.05.2000 r. w P. działając w warunkach przestępstwa ciągłego będąc zobowiązana jako Naczelnik Wydziału Współpracy z Klientem Detalicznym do zajmowania się sprawami majątkowymi Banku (...) / P. poprzez niedopełnienie obowiązków i przekroczenie udzielonych uprawnień polegających na niewłaściwym sprawdzaniu zdolności kredytowej zawarła 4 umowy kredytu gotówkowego i tak: - w dniu 08.05.2000 r. zawarła umowę kredytu gotówkowego o nr (...) na kwotę 550.000 zł z M. W. (2) . - w dniu 08.05.2000 r. zawarła umowę kredytu gotówkowego o nr (...) na kwotę 550.000 zł z M. G. (3) . - w dniu 09.05.2000 r. zawarła umowę kredytu gotówkowego o nr (...) na kwotę 550.000 zł ze S. Z. (1) . - w dniu 15.05.2000 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) na kwotę 1.000.000 zł z B. M. (1) powodując tym straty w kwocie 2. 650.000 zł na szkodę (...) / P. tj. o przestępstwo z art. 296 § 1 i 3 k.k. w zw. z art. 12 k.k. 3. D. O. (1) syna R. i E. zd. M. ur. (...) w P. oskarżonego o to że: X. w okresie 30.09.2000 r. do 25.01.2001 r. w P. działając wspólnie i w porozumieniu z M. M. , A. R. (1) , J. K. (2) i Ł. W. w warunkach przestępstwa ciągłego, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadził do zagarnięcia kwoty 10.033.345 zł w ten sposób, że dokonywał nieuprawnionych operacji bankowych polegających na przeksięgowaniu różnych kwot z rachunków depozytowych różnych firm i osób prywatnych na rachunki osób i firm posiadających zadłużenie wobec Banku (...) / P. , w celu ukrycia wysokości zadłużenia i straty banku i tak: - w dniu 30.09.2000 r. dokonał akceptacji i wystawienia noty księgowej na kwotę 524,85 zł celem przeksięgowania jej z rachunku osobistego B. M. (1) na rachunek Spółki (...) . - w dniu 12.10.2000 r. dokonał akceptacji i wystawienia noty księgowej na kwotę 100.000 zł celem przeksięgowania jej z rachunku M. W. (1) na rachunek W. K. . - w dniu 20.10.2000 r. dokonał przeksięgowania kwoty 3.100.000zł z rachunku terminowego (...) na rachunek W. R. (1) . - w dniu 20.10.2000 r. dokonał przeksięgowania kwoty 2.000.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. R. (1) . - w dniu 10.11.2000 r. przeksięgował kwoty 2.100.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek W. K. . - w dniu 10.11.2000r. przeksięgował kwotę 350.000 zł z rachunku Kopalni (...) na rachunek W. K. , - w dniu 10.11.2000 r. przeksięgował kwotę 694.589,042 zł z rachunku W. R. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 14.11.2000 roku przeksięgował kwotę 26.190, 55 zł z rachunku W. R. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 14.11.2000 r. dokonał akceptacji noty księgowej na kwotę 1.5000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek M. G. (1) w Banku (...) / P. i na kwotę 1.670.779,59 zł na rachunek G. P. (1) w Banku (...) / P. . - w dniu 15.11.2000 r. przeksięgował kwotę 2.000.000 zł z rachunku Kopalni (...) na rachunek W. K. , - w dniu 20.11.2000 przeksięgował kwotę 2.100.000 zł z rachunku W. K. na rachunek firmy (...) K. R. (1) . - w dniu 20.11.2000 r. zaakceptował i wystawił notę księgową na kwotę 3.446,12 zł celem przeksięgowania jej z rachunku W. K. na rachunek osobisty W. K. . - w dniu 20.11.2000 r. przeksięgował kwotę 25.252,12 zł z rachunku W. K. na rachunek K. i E. R. (1) . - w dniu 21.11.2000 r. przeksięgował kwotę 561.379 zł z rachunku W. K. na rachunek Kopalni (...) . - w dniu 27.11.2000 r. przeksięgował kwotę 3.000.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na konto (...) , (...) . - w dniu 29.11.2000 r. wystawił i zaakceptował notę księgową na kwotę 472.000 zł celem przeksięgowania jej z rachunku W. K. na rachunek W. R. (1) . - w dniu 08.12.2000 r. przeksięgował kwotę 330.000 zł rachunku (...) , (...) na rachunek W. D. (1) - w dniu 11.12.2000 r. przeksięgował kwotę 3.000.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek K. i E. R. (1) kwotę 1.000.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek K. i E. R. (1) na rachunek C. K. . E. R. . - w dniu 12.12.2000 r. przeksięgował kwoty 600.000 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek K. E. R. , 500.000 zł z rachunku (...) na rachunek K. E. R. . - w dniu 12.12.2000 r. wystawił i zaakceptował notę księgową na kwotę 231.000 zł celem przeksięgowania jej z rachunku (...) , (...) na rachunek W. K. . - w dniu 14.12.2000 r. wystawił i zaakceptował notę księgową na kwotę 400.000 zł celem przeksięgowania jej z rachunku (...) na rachunek G. P. (1) w Banku (...) S.A. I O/ P. i na kwotę 100.000 zł z rachunku (...) , (...) celem przeksięgowania jej na rachunek G. P. (1) w Banku (...) / P. . - dniu 21.12.2000 r. przeksięgował kwoty 2.000.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek Spółki (...) , 1.5000.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek Spółki (...) , 500.000 zł z rachunku K. N. na rachunek Spółki (...) 45.458,90 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek Spółki (...) . - w dniu 22.12.2000 r. przeksięgował kwoty 2.000.000 zł na rachunek K. i E. R. (1) i kwotę 26.208,86 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek K. i E. R. (1) . - w dniu 27.12.2000 r. przeksięgował kwotę 1.000.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek W. K. . - w dniu 28.12.2000 r. przeksięgował kwoty 1.5000.000 zł z rachunku M. B. na rachunek M. U. (1) , 1.000.000 zł z rachunku spółki (...) na rachunek (...) , (...) , 500.000 zł z rachunku K. N. na rachunek (...) , (...) , 74.000 zł z rachunku M. B. na rachunek B. M. (1) , 90.000 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek (...) . - w dniu 29.12.2000 r. przeksięgował kwotę 2.000.000 zł na rachunku Spółki (...) z rachunku W. K. . - w dniu 29.12.2000 r. przeksięgował kwotę 2.000.000 zł z rachunku Urzędu Marszałkowskiego na rachunek Spółki (...) . - w dniu 02.01.2000 r. przeksięgował kwoty 2.000.000 zł z rachunku Spółki (...) na rzecz W. K. 2.000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek Urzędu Marszałkowskiego. - w dniu 05.01.2001 r. przeksięgował kwoty 1.5000.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek W. K. , 1.000.000, 00 zł z rachunku C. J. na rachunek W. K. , 535.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. 43.000 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek W. K. . - w dniu 05.01.2001 r. dokonał akceptacji i wystawienia not księgowych na kwoty 1.026.250 zł i 1.033.600 zł celem przeksięgowania ich z rachunku osobistego W. K. na rachunek terminowego wkładu dewizowego W. K. tytułem zakupu waluty ze środków na rachunku osobistym na uzupełnienie rachunku terminowego wkładu dewizowego. - w dniu 08.01.2001 r. dokonał akceptacji dwóch not księgowych na kwotę 450.000 zł celem przeksięgowania z rachunku (...) na rachunek W. K. i na kwotę 450.000 zł celem przeksięgowania z rachunku W. K. na rachunek G. P. (1) w Banku (...) / P. . - w dniu 09.01.2001 r przeksięgował kwoty 1.5000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek M. U. (1) , 1.000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek C. J. . - w dniu 10.01.2001 r. przeksięgował kwoty 1.000.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek B. M. (1) , 1.000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek B. M. (1) . - w dniu 11.01.2001 r. przeksięgował kwoty 47.014,45 zł z rachunku W. K. na rachunek K. S. (1) . - w dniu 12.01.2001 r. przeksięgował kwotę 20.827,40 zł z rachunku W. K. na rachunek M. U. (1) . - w dniu 16.01.2001 r. przeksięgował kwotę 1.972, 60 zł z rachunku W. K. na rachunek C. J. . - w dniu 17.01.2001 r. przeksięgował kwotę 201.042,78 zł z rachunku W. K. na rachunek K. N. . - w dniu 18.01.2001 r. przeksięgował kwotę 500.000 zł z rachunku W. K. na rachunek Spółki (...) . - w dniu 20.01.2001 r. przeksięgował kwoty: 1.5000.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek Spółki (...) , 1.000.000 zł z rachunku C. J. na rachunek Spółki (...) , 950.000 zł z rachunku M. P. na rachunek Spółki (...) , 100.000 z rachunku W. K. na rachunek Spółki (...) 2.348,63 zł z rachunku W. K. na rachunek Spółki (...) . - w dniu 24.01.2001 r. przeksięgował kwotę 20.000 zł z rachunku W. K. na rachunek Spółki (...) . - w dniu 25.01.2001 r. przeksięgował kwoty 1.000.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek (...) , 1.000.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek C. J. , 950.000 zł z rachunku Spółki (...) na rachunek M. P. działając tym na szkodę Banku (...) / P. , (...) , (...) , M. U. (1) , K. N. , C. J. , K. i E. R. (1) , Kopalni (...) , Urzędu Marszałkowskiego, W. K. (...) , M. P. , Spółki (...) , M. B. . tj. o przestępstwo z art. 286 § 1 k.k. w zw. z art. 294 § 1 k.k. i art. 12 k.k. 4. J. K. (2) zd. B. córki K. i I. zd. D. ur. (...) w P. oskarżonej o to że: XI. w okresie od 08.01.2001 r. do 26.02.2001 r. w P. działając wspólnie i w porozumieniu z M. M. , A. R. (1) , D. O. (1) , Ł. W. , w warunkach przestępstwa ciągłego w celu osiągnięcia korzyści majątkowej doprowadziła do zagarnięcia kwoty 10.033.345 zł w ten sposób, że dokonywała nieprawidłowych operacji bankowych polegających na przeksięgowaniu różnych kwot z rachunków depozytowych firm i osób prywatnych na rachunki osób i firm posiadających zadłużenie wobec Banku (...) , celem ukrycia zadłużenia i strat banku i tak: - w dniu 08.01.2001 r dokonała przeksięgowania kwoty 450.000 zł na rachunek (...) z rachunku W. K. , którą to kwotę przekazała na podstawie polecenia przelewu na rachunek G. P. (1) w Banku S.A I O/ P. . - w dniu 07.02.2001 r. poleciła przeksięgować kwotę 350.000 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek W. K. . - w dniu 07.02.2001 r. poleciła przeksięgować kwotę 870.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. . - w dniu 23.02.2001 r. poleciła przeksięgować kwotę 162.000 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek Spółki (...) - w dniu 26.02.2001 r. poleciła przeksięgować kwotę 380.000 zł z rachunku (...) , (...) na rachunek W. K. działając tym samym na szkodę Banku (...) / P. , (...) , (...) i W. K. i Spółki: Tarpan” w likwidacji tj. o przestępstwo z art. 286 § 1 k.k. w zw. z art. 294 § 1 k.k. i art. 12 k.k. 5. G. K. zd. M. córki A. i J. zd. N. ur. (...) w M. oskarżonej o to że: XII. w okresie od 30.08.1999 r do 29.02.2000 r. w P. działając w warunkach przestępstwa ciągłego będąc zobowiązana jako Naczelnik Wydziału Weryfikacji Kredytów Restrukturyzacji do zajmowania się sprawami majątkowymi (...) / P. poprzez niedopełnienie ciążących na niej obowiązków i przekroczenia udzielonych uprawnień polegających na niewłaściwym sprawdzaniu kondycji finansowej, zdolności kredytowej i wiarygodności kredytowanych przedsięwzięć finansowych spółki (...) firmy (...) i (...) dokonała oceny 8 wniosków kredytowych i zawarła 5 umów kredytowych i tak: - w dniu 30.08.1999 r. dokonała oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) o udzielenie kredytu w kwocie 4.000.000 zł z przeznaczeniem na finansowanie działalności leasingowej spółki. - w dniu 10.09.1999 r. dokonała oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) o udzielenie kredytu w kwocie 2.570.000 zł z przeznaczeniem na skup zboża. - w dniu 10.09.1999 r. dokonała oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) o udzielenie kredytu w kwocie 1.000.000 zł z przeznaczeniem na zapłatę podatku VAT od umowy leasingowej. - w miesiącu listopadzie 1999 r. dokonała oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) o udzielenie kredytu w kwocie 1.000.000 zł, a następnie w dniu 03.10.1999 r. zawarła umowę kredytową w/w kwocie na bieżącą działalność spółki. - w miesiącu grudniu 1999 r. dokonała oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) , a następnie w dniu 06.12.1999 r. zawarła umowę kredytową na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na skup zbóż. - w dniu 21.12.1999 r. zawarła umowę kredytową z firmą (...) - W. R. (1) na kwotę 768.000 zł z przeznaczeniem na budowę stacji paliw. - w dniu 02.02.2000 r. zawarła umowę kredytową z firmą (...) na kwotę 2.000.000 zł na zakup elewatora zbożowego. - w dniu 29.02.2000 r. zawarła umowę kredytową z firmą (...) na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na bieżące finanse spółki bez przyjęcia należytego zabezpieczenia kredytów na skutek czego powstała strata w kwocie 19.938.000 zł na szkodę Banku (...) / P. tj. o przestępstwo z art. 296 § 1 i 3 k.k. w związku z art. 12 k.k. 6. W. S. syna S. i S. zd. S. ur. (...) w G. oskarżonego o to że: XIII. w okresie 11.06.1999 r. do 29.02.2000 r. w P. działając w warunkach przestępstwa ciągłego będąc zobowiązany jako zastępca Dyrektora Banku do zajmowania się sprawami majątkowymi (...) / P. poprzez niedopełnienie ciążących na nim obowiązków i przekroczenia udzielonych uprawnień polegających na niewłaściwym sprawdzaniu kondycji finansowej zdolności kredytowej i wiarygodności kredytowych, przedsięwzięć finansowych Spółki (...) , firmy (...) i (...) zawarł 10 umów kredytowych takich jak: - w dniu 11.06.1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) z firmą (...) na kwotę 483.200 zł z przeznaczeniem na zakup ciągnika i maszyn rolniczych. - w dniu 21.06.1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) z firmą (...) na kwotę 483.200 zł z przeznaczeniem na zakup ciągnika i maszyn rolniczych. - w dniu 17.09.1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) ze spółką (...) na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem dofinansowania działalności leasingowej spółki. - w dniu 17.09.1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) //99/P/99 ze spółką (...) na kwotę 2.250.000 zł. - w dniu 28.09.1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) ze spółka (...) na kwot 1.000.000 zł z przeznaczeniem na zapłatę podatku VAT od umowy leasingowej. - w dniu 10.11.1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) ze spółką (...) na kwotę 1.000.000 zł z przeznaczeniem na bieżące finansowanie spółki. - w dniu 06.12.1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) ze spółką (...) na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na skup zbóż. - w dniu 21.12.1999 r. zawarł umowę leasingową o nr (...) /I/K/ z firmą (...) na kwotę 768.000 zł z przeznaczeniem na budowę stacji paliw. - w dniu 02.02.2000 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) z firmą (...) na kwotę 2.000.000 zł z przeznaczeniem na bieżące finansowanie firmy. - w dniu 29.02.2000 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) z firmą (...) na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na bieżące finansowanie firmy bez przyjęcia należytego zabezpieczenia kredytów na skutek czego powstała strata w kwocie 20.584.400 zł n a szkodę Banku (...) / P. . tj. o przestępstwo z art. 296 § 1 i 3 k.k. w zw. z art. 12 k.k. 7. B. M. (1) córki F. i P. ur. (...) w T. oskarżonej o to że: XIV. w okresie od 17.09.1999 r. do 06.12.1999 r. w P. działając w warunkach przestępstwa ciągłego w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, będąc dyrektorem generalnym Spółki z o. o. (...) podżegała prezesa zarządu spółki do podpisania 5 umów kredytowych na łączną kwotę 12.250.000 zł wiedząc, że spółka nie posiada zdolności kredytowej, możliwości spłaty zaciągniętych kredytów i nie wykona kredytowych przedsięwzięć finansowych i tak: - w dniu 17.09.1999 r. podżegała L. S. do wyłudzenia kwoty 4.000.000 zł poprzez zawarcie umowy kredytowej o nr (...) z przeznaczeniem w/w kwoty na finansowanie działalności leasingowej. - w dniu 17.09.1999 r. podżegała L. S. do wyłudzenia kwoty 2.250.000 zł poprzez zawarcie umowy kredytowej o nr (...) z przeznaczeniem w/w kwoty na skup zbóż. - w dniu 28.09.1999 r. podżegała L. S. do wyłudzenia kwoty 1.000.000 zł poprzez zawarcie umowy kredytowej o nr (...) z przeznaczeniem w/w kwoty na spłatę podatku Vat od umowy leasingowej. - w dniu 10.11.1999 r. podżegała L. S. do wyłudzenia kwoty 1 000.000 zł poprzez zawarcie umowy kredytowej o nr (...) z przeznaczeniem w/w kwoty na bieżące finansowanie spółki. - w dniu 06.12.1999 r. podżegała L. S. do wyłudzenia kwoty 4.000.000 zł poprzez zawarcie umowy kredytowej o nr (...) z przeznaczeniem w/w kwoty na skup zbóż, nie mając przy tym zamiaru wywiązać się z powyższych zobowiązań działając tym na szkodę (...) / P. tj. o przestępstwo z art. 18 § 2 k.k. w zw. z art. 286 § 1 k.k. i art. 294 § 1 k.k. w zw. z art. 12 k.k. XV. w dniu 15.05.2000 r. w P. działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej wyłudziła kwotę 1.000.000 zł w ten sposób, że wprowadzając w błąd pracownika (...) / P. co do możliwości spłaty zadłużenia zawarła umowę kredytu gotówkowego o nr (...) wyłudzając w ten sposób w/w kwotę działając tym na szkodę (...) / P. . tj. o przestępstwo z art. 286 § 1 k.k. w zw. z art. 294 § 1 k.k. odnośnie oskarżonej M. M. 1. W ramach czynów zarzucanych w punktach I, II, III, V uznaje oskarżoną M. M. za winną tego, że w okresie od dnia 13 sierpnia 1999r. do dnia 26 lutego 2001r. w P. działając w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, jako Dyrektor Banku, będąc zobowiązana na podstawie umowy do zajmowania się sprawami majątkowymi Banku (...) S.A. Oddział w P. , wykorzystując uzależnienie podległych jej pracowników tj. W. S. pełniącego funkcję zastępcy Dyrektora Banku (...) pełniącej funkcję Naczelnika Wydziału Weryfikacji Kredytów i Restrukturyzacji, nadużywając udzielonych jej uprawnień i niedopełniając ciążących na niej obowiązków, a nadto w celu osiągnięcia korzyści majątkowej dla innej osoby, poleciła G. K. i W. S. dokonywać pozytywnych ocen wniosków kredytowych oraz zawierać umowy kredytowe z naruszeniu podstawowych warunków dotyczących udzielania kredytów w zakresie weryfikacji zdolności kredytowej, merytorycznej oceny i analizy bieżącej i perspektywicznej zdolności kredytowej, realności przedłożonych prognoz finansowych, ustanawiania form zabezpieczenia wierzytelności z tytułu udzielonych kredytów oraz kontroli celowości zużycia kredytów, a także zawarła umowy kredytowe i tak: - w dniu 13 sierpnia 1999 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z W. R. (2) na kwotę 350.000 zł, - w dniu 17 września 1999 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na finansowanie działalności leasingowej spółki, kredyt wykorzystany do kwoty 3.000.000 zł, - w dniu 17 września 1999 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 2.250.000 zł z przeznaczeniem na zakup zbóż, kredyt wykorzystany do kwoty 934.462,80 zł, - w dniu 28 września 1999 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 1.000.000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie podatku VAT od zakupionych przedmiotów leasingu, kredyt wykorzystany do kwoty 660.000 zł, - w dniu 19 maja 2000 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z A. i J. T. na kwotę 900.000 zł, - w dniu 11 czerwca 1999 r. poleciła W. S. zawrzeć umowę kredytową o nr (...) /i/K/99 z Przedsiębiorstwem Handlowo Usługowym (...) W. R. (1) z siedzibą w O. na kwotę 483.200 zł z przeznaczeniem na zakup ciągnika i maszyn rolniczych, - w dniu 10 listopada 1999 r. poleciła W. S. zawrzeć umowę kredytową o nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 1.000.000 zł z przeznaczeniem na bieżące finansowanie spółki, - w dniu 06 grudnia 1999 r. poleciła W. S. zawrzeć umowę nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na skup zbóż, - we wrześniu 1999 r. poleciła G. K. dokonać pozytywnej oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) z siedzibą w T. o udzielenie kredytu w kwocie 4.000.000 zł z przeznaczeniem na finansowanie działalności leasingowej spółki, - we wrześniu 1999 r. poleciła G. K. dokonać pozytywnej oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) z siedzibą w T. o udzielenie kredytu w kwocie 2.250.000 zł z przeznaczeniem na skup zboża, - we wrześniu 1999r. poleciła G. K. dokonać pozytywnej oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) z siedzibą w T. o udzielenie kredytu w kwocie 1.000.000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie podatku VAT od zakupionych przedmiotów leasingu, - w listopadzie 1999 r. poleciła G. K. dokonać pozytywnej oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) . z siedzibą w T. o udzielenie kredytu w kwocie 1.000.000 zł, a następnie zawrzeć w dniu 10 listopada 1999 r. ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. umowę kredytową o nr (...) na kwotę 1.000.000 zł z przeznaczeniem na bieżące finansowanie spółki, - w grudniu 1999 r. poleciła G. K. dokonać pozytywnej oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) z siedzibą w T. , a następnie w dniu 06 grudnia 1999 r. zawrzeć ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. umowę kredytową o nr (...) na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na skup zbóż, - w dniu 21 grudnia 1999 r. poleciła W. S. i G. K. zawrzeć umowę leasingową o nr (...) /I/K/ z Przedsiębiorstwem Handlowo Usługowym (...) W. R. (1) z siedzibą w O. na kwotę 768.000 zł z przeznaczeniem na budowę stacji paliw, - w dniu 29 lutego 2000 r. poleciła W. S. i G. K. zawrzeć umowę kredytową o nr (...) z Przedsiębiorstwem Handlowo Usługowym (...) W. R. (1) z siedzibą w O. na kwotę 4.600.000 zł z przeznaczeniem na finasowanie bieżącej działalności gospodarczej, a nadto wykorzystując uzależnienie podległych jej pracowników tj. A. R. (1) pełniącej funkcję Naczelnika Wydziału (...) z Klientem Detalicznym, D. O. (1) pełniącego funkcję Naczelnika S. Sprzedaży, J. K. (2) pełniącej funkcję Naczelnika Wydziału Rachunkowości i Administracji Kredytów oraz głównego księgowego Oddziału, pełniąc do dnia 30 listopada 2000r. funkcję Dyrektora Banku Oddział w P. , nadużywając udzielonych jej uprawnień i niedopełniając ciążących na niej obowiązków, a następnie działając wspólnie i w porozumieniu ze wskazanymi wyżej osobami, gdzie jej rola polegała na kontaktowaniu się z klientami Banku w celu uzyskania od nich zgody na korzystanie przez Bank ze zdeponowanych na ich rachunkach terminowych środków pieniężnych w okresie trwania lokaty oraz uzgadnianiu z pozostałymi wskazanymi wyżej pracownikami dokonywania poszczególnych operacji bankowych, w celu ukrycia wysokości zadłużenia i straty banku z tytułu udzielonych wskazanych wyżej kredytów, a także niedoborów na rachunkach depozytowych, poleciła im dokonywanie nieuprawnionych operacji bankowych polegających na przeksięgowaniu środków pieniężnych z rachunków wkładów terminowych i rachunków bieżących podmiotów gospodarczych i osób fizycznych na rachunki bankowe podmiotów gospodarczych i osób fizycznych posiadających zadłużenie wobec Banku (...) / P. z tytułu udzielonych kredytów, i tak: - w dniu 07 września 2000 r. poleciła A. R. (1) przeksięgować kwotę 1.472.388,66 zł z rachunku depozytowego M. B. na rachunek M. K. (1) , - w dniu 29.09.2000 poleciła A. R. (1) przeksięgować kwotę 3.100.000 zł z rachunku depozytowego W. K. na rachunek osobisty B. M. (1) , - w dniu 29.09.2000 r. poleciła A. R. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek W. R. (1) , - w dniu 30.09.2000 r. poleciła A. R. (1) przeksięgować kwotę 2.043.251,13 zł z rachunku terminowego W. K. na rachunek B. M. (1) , - w dniu 30.09.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 524,85 zł z rachunku osobistego B. M. (1) na rachunek (...) S.A. z/s w Ł. , - w dniu 12.10.2000 r. poleciła D. O. przeksięgować kwotę 2.100.000 zł z rachunku wkładu terminowego K. i E. R. (1) na rachunek W. K. , przy czym operacja bankowa wykonana została przez Ł. W. w ramach polecenie służbowego wydanego jej przez D. O. (1) , - w dniu 12.10.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 100.000 zł z rachunku M. W. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 20.10.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 3.100.000 zł z rachunku terminowego (...) na rachunek W. R. (1) , - w dniu 20.10.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.000.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. R. (1) , - w dniu 10.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.100.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 10.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 350.000 zł z rachunku Kopalni (...) S.A. z/s w K. na rachunek W. K. , - w dniu 10.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 694.589,42 zł z rachunku W. R. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 14.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 26.190,55 zł z rachunku W. R. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 15.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 200.000 zł z rachunku Kopalni (...) S.A. z/s w K. na rachunek W. K. , - w dniu 20.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 3.446,12 zł z rachunku W. K. na rachunek osobisty W. K. , - w dniu 20.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.100.000 zł z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. , - w dniu 20.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 25.252,12 zł z rachunku W. K. na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 21.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 561.379 zł z rachunku W. K. na rachunek Kopalni (...) S.A. z/s w K. , - w dniu 27.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować łączną kwotę 3.100.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) , - w dniu 27.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.000.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) S. G. , W. O. , - w dniu 29.11.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 472.000 zł z rachunku W. K. na rachunek W. R. (1) , przy czym operacja bankowa wykonana została przez Ł. W. w ramach polecenia służbowego wydanego jej przez D. O. (1) , - w dniu 08.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 330.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. D. (1) , - w dniu 11.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować łączną kwotę 4.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek K. i E. R. (1) , a następnie przeksięgować kwotę 3.000.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) Sp. z o.o. , - w dniu 11.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 38.136,98 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 12.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 600.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 12.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 500.000 zł z rachunku (...) na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 12.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 231.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. K. , przy czym operacja bankowa wykonana została przez Ł. W. w ramach polecenie służbowego wydanego jej przez D. O. (1) , - w dniu 14.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 400.000 zł z rachunku (...) na rachunek G. P. (1) w Banku (...) S.A. I O/ P. , - w dniu 14.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 100.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek G. P. (1) w Banku (...) / P. , - w dniu 21.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.000.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 21.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.500.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 21.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 500.000 zł z rachunku K. N. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 21.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 45.458,90 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 22.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 22.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 26.208,86 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 27.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek W. K. , - w dniu 28.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.500.000 zł z rachunku M. B. na rachunek M. U. (1) , - w dniu 28.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek (...) S. G. , W. O. , - w dniu 28.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 500.000 zł z rachunku K. N. na rachunek (...) S. G. , W. O. , - w dniu 28.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 74.000 zł z rachunku M. B. na rachunek B. M. (1) , - w dniu 28.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 90.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek (...) , - w dniu 29.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 29.12.2000 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.000.000 zł z rachunku Urzędu Marszałkowskiego w P. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 02.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek W. K. , - w dniu 02.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek Urzędu Marszałkowskiego w P. , - w dniu 05.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.500.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 05.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku C. J. na rachunek W. K. , - w dniu 05.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 535.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. , - w dniu 05.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 43.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. K. , - w dniu 05.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 200.000 zł z rachunku K. N. na rachunek W. K. , - w dniu 05.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwoty 1.026.250 zł i 1.033.600 zł z rachunku osobistego W. K. na rachunek terminowego wkładu dewizowego W. K. , - w dniu 08.01.2001 r. poleciła D. O. (1) i J. K. (2) przeksięgować kwotę 450.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. , - w dniu 09.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.500.000 zł z rachunku W. K. na rachunek M. U. (1) , - w dniu 09.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek C. J. , - w dniu 10.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku (...) S.A. z/s w Ł. na rachunek B. M. (1) , - w dniu 10.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 100.000 zł z rachunku W. K. na rachunek B. M. (1) , - w dniu 10.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek (...) w W. , przy czym operacja bankowa wykonana została przez Ł. W. w ramach polecenie służbowego wydanego jej przez D. O. (1) , - w dniu 10.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 100.000 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek (...) z/s w Ł. prowadzony w (...) / Ł. , przy czym operacja bankowa wykonana została przez Ł. W. w ramach polecenie służbowego wydanego jej przez D. O. (1) , - w dniu 11.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 47.014,45 zł z rachunku W. K. na rachunek K. S. (1) , - w dniu 12.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 20.827,40 zł z rachunku W. K. na rachunek M. U. (1) , - w dniu 16.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.972, 60 zł z rachunku W. K. na rachunek C. J. , - w dniu 17.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 201.042,78 zł z rachunku W. K. na rachunek K. N. , - w dniu 18.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 500.000 zł z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 20.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.500.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 20.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku C. J. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 20.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 950.000 zł z rachunku M. P. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 20.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 100.000 zł z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 20.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 2.348,63 zł z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 24.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 20.000 zł z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. - w dniu 25.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek (...) , - w dniu 26.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek (...) , - w dniu 26.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek C. J. , - w dniu 26.01.2001 r. poleciła D. O. (1) przeksięgować kwotę 950.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek M. P. , - w dniu 07.02.2001 r. poleciła J. K. (2) przeksięgować kwotę 350.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. K. , - w dniu 07.02.2001 r. poleciła J. K. (2) przeksięgować kwotę 870.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. , - w dniu 23.02.2001 r. poleciła J. K. (2) przeksięgować kwotę 162.000 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek terminowy (...) Sp. z o.o. w likwidacji, a następnie przekazać na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji prowadzony w Banku (...) / P. tytułem odsetek i częściowej spłaty kapitału, - w dniu 26.02.2001 r. poleciła J. K. (2) przeksięgować kwotę 380.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. K. , - w dniu 26.02.2001 r. poleciła przeksięgować kwotę 65.000 zł z rachunku W. K. na rachunek W. R. (1) , czym wyrządziła Bankowi (...) S.A. Oddział w P. szkodę majątkową w wielkich rozmiarach w łącznej wysokości co najmniej 26.125.053,61 zł tj. przestępstwa z art. 18 §1 k.k. w zw. art. 296 §2 k.k. w zw. z art. 296 §3 k.k. w zw. z art. 12 k.k. w zw. z art. 21 §2 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. i za to na podstawie art. 296 §3 k.k. wymierza jej karę 3 (trzech) lat pozbawienia wolności, a na podstawie art. 33§ 1 i 2 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. karę 350 (trzystu pięćdziesięciu) stawek dziennych grzywny przyjmując, iż jedna stawka dzienna wynosi 20 (dwadzieścia) zł. 2. Uniewinnia oskarżoną M. M. od popełnienia zarzucanego jej czynu opisanego w pkt. IV. 3. Na podstawie art. 41 § 1 k.k. i art. 43 § 1 k.k . – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. orzeka wobec oskarżonej M. M. zakaz zajmowania stanowisk w bankach i instytucjach bankowych oraz we władzach tych instytucji na okres 5 (pięciu) lat. 4. Na podstawie art. 63 § 1 k.k. na poczet orzeczonej wobec oskarżonej M. M. w punkcie 1 kary pozbawienia wolności zalicza okres zatrzymania i tymczasowego aresztowania od dnia 10 maja 2001r., godz. 09.15 do dnia 11 września 2001r. 5. Na podstawie art. 46 §1 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. orzeka wobec oskarżonej M. M. obowiązek naprawienia szkody wyrządzonej przestępstwem poprzez zapłatę na rzecz (...) S.A. z siedzibą w W. (następca prawny (...) S.A. z siedzibą w W. ) kwoty 11.788.355,52 (jedenaście milionów siedemset osiemdziesiąt osiem tysięcy trzysta pięćdziesiąt pięć złotych pięćdziesiąt dwa grosze) zł, solidarnie z oskarżonym D. O. (1) oraz solidarnie z oskarżoną A. R. (1) do kwoty 3.096.794,52 (trzy miliony dziewięćdziesiąt sześć tysięcy siedemset dziewięćdziesiąt cztery złote pięćdziesiąt dwa grosze) zł i solidarnie z oskarżoną J. K. (2) do kwoty 515.000 (pięćset piętnaście tysięcy) zł. odnośnie oskarżonej A. R. (1) 6. Uznaje oskarżoną A. R. (1) za winną tego, że w okresie od dnia 29 września 2000 r. do dnia 30 września 2000 r. w P. działając w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, a nadto wspólnie i w porozumieniu z D. O. (1) , na polecenie Dyrektora Oddziału M. M. , pełniąc funkcję Naczelnika Wydziału (...) z Klientami Detalicznymi, będąc zobowiązana na podstawie umowy do zajmowania się sprawami majątkowymi Banku (...) S.A. Oddział w P. , poprzez nadużycie udzielonych jej uprawnień, w celu ukrycia wysokości zadłużenia i straty banku z tytułu udzielonych kredytów, a nadto w celu osiągnięcia korzyści majątkowej dla innej osoby, dokonała nieuprawnionych operacji bankowych polegających na przeksięgowaniu środków pieniężnych z rachunków wkładów terminowych i rachunków bieżących osób fizycznych na rachunki bankowe podmiotów gospodarczych i osób fizycznych posiadających zadłużenie wobec Banku (...) / P. z tytułu udzielonych kredytów, i tak: - w dniu 29.09.2000 r. zaakceptowała notę memoriałową i poleciła przeksięgować kwotę 3.100.000zł z rachunku terminowego W. K. na rachunek osobisty B. M. (1) , - w dniu 29.09.2000 r. zaakceptowała notę memoriałową i poleciła przeksięgować kwotę 1.000.000 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek W. R. (1) , - w dniu 29.09.2000 r. zaakceptowała notę memoriałową i poleciła przeksięgować kwotę 89.577,48 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek W. R. (1) , - w dniu 30.09.2000 r. zaakceptowała notę memoriałową i poleciła przeksięgować kwotę 2.043.251,13 zł z rachunku terminowego W. K. na rachunek B. M. (1) , czym wyrządziła Bankowi (...) S.A. Oddział w P. szkodę majątkową w wielkich rozmiarach w łącznej wysokości co najmniej 3.096.794,52 zł tj. przestępstwa z art. 296 §2 k.k. w zw. z art. 296 §3 k.k. w zw. z art. 12 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. i za to na podstawie art. 296 §3 k.k. wymierza jej karę 1 (jednego) roku i 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności, a na podstawie art. 33§ 1 i 2 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. karę 150 (stu pięćdziesięciu) stawek dziennych grzywny przyjmując, iż jedna stawka dzienna wynosi 20 (dwadzieścia) zł. 7. Na podstawie art. 69 §1 i 2 k.k. i art. 70 §1 pkt 1 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. wykonanie orzeczonej w punkcie 6 wobec oskarżonej A. R. (1) kary pozbawienia wolności warunkowo zawiesza na okres 3 (trzech) lat tytułem próby. 8. Na podstawie art. 63 § 1 k.k. na poczet orzeczonej wobec oskarżonej A. R. (1) w punkcie 6 kary grzywny zalicza okres zatrzymania i tymczasowego aresztowania od dnia 10 maja 2001r. do dnia 29 czerwca 2001r. uznając karę grzywny za wykonaną w zakresie 84 (osiemdziesięciu czterech) stawek dziennych. 9. Na podstawie art. 46 §1 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. orzeka wobec oskarżonej A. R. (1) obowiązek naprawienia szkody wyrządzonej przestępstwem poprzez zapłatę na rzecz (...) S.A. z siedzibą w W. (następca prawny (...) S.A. z siedzibą w W. ) kwoty 3.096.794,52 (trzy miliony dziewięćdziesiąt sześć tysięcy siedemset dziewięćdziesiąt cztery złote pięćdziesiąt dwa grosze) zł solidarnie z oskarżonymi M. M. i D. O. (1) . 10. Uniewinnia oskarżoną A. R. (1) od popełnienia zarzucanych jej czynu opisanych w pkt. VII, VIII, IX. odnośnie oskarżonego D. O. (1) 11. Uznaje oskarżonego D. O. (1) za winnego tego, że w okresie od dnia 30 września 2000 r. do dnia 26 stycznia 2001 r. w P. działając w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, na polecenie Dyrektora Oddziału M. M. , a nadto wspólnie i w porozumieniu z A. R. (1) i J. K. (2) pełniąc funkcję Naczelnika S. Sprzedaży, będąc zobowiązany na podstawie umowy do zajmowania się sprawami majątkowymi Banku (...) S.A. Oddział w P. , poprzez nadużycie udzielonych mu uprawnień, w celu ukrycia wysokości zadłużenia i straty banku z tytułu udzielonych kredytów, a także niedoborów środków pieniężnych na rachunkach depozytowych, a nadto w celu osiągnięcia korzyści majątkowej dla innej osoby, dokonywał nieuprawnionych operacji bankowych polegających na przeksięgowaniu środków pieniężnych z rachunków wkładów terminowych i rachunków bieżących podmiotów gospodarczych i osób fizycznych na rachunki bankowe podmiotów gospodarczych i osób fizycznych posiadających zadłużenie wobec Banku (...) / P. z tytułu udzielonych kredytów, i tak: - w dniu 30.09.2000r. dokonał akceptacji bankowej noty memoriałowej celem przeksięgowania kwoty 524,85 zł z rachunku osobistego B. M. (1) na rachunek (...) S.A. z/s w Ł. , - w dniu 12.10.2000r. dokonał akceptacji bankowej noty memoriałowej celem przeksięgowania kwoty 100.000 zł z rachunku M. W. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 20.10.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 3.100.000 zł z rachunku terminowego (...) na rachunek W. R. (1) , - w dniu 20.10.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 2.000.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. R. (1) , - w dniu 10.11.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 2.100.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 10.11.2000r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 350.000 zł z rachunku Kopalni (...) S.A. z/s w K. na rachunek W. K. , - w dniu 10.11.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 694.589,42 zł z rachunku W. R. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 14.11.2000 roku wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 26.190, 55 zł z rachunku W. R. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 15.11.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 200.000 zł z rachunku Kopalni (...) S.A. z/s w K. na rachunek W. K. , - w dniu 20.11.2000 wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 2.100.000 zł z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. , - w dniu 20.11.2000 r. dokonał akceptacji bankowej noty memoriałowej celem przeksięgowania kwoty 3.446,12 zł z rachunku W. K. na rachunek osobisty W. K. , - w dniu 20.11.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 25.252,12 zł z rachunku W. K. na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 21.11.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 561.379 zł z rachunku W. K. na rachunek Kopalni (...) S.A. z/s w K. , - w dniu 27.11.2000 r. wystawił dwie bankowe noty memoriałowe i dokonał przeksięgowania łącznej kwoty 3.100.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) , - w dniu 27.11.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 2.000.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) S. G. , W. O. , - w dniu 29.11.2000 r. dokonał akceptacji bankowej noty memoriałowej wystawionej przez Ł. W. celem przeksięgowania kwoty 472.000 zł z rachunku W. K. na rachunek W. R. (1) , - w dniu 08.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 330.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. D. (1) , - w dniu 11.12.2000 r. wystawił dwie bankowe noty memoriałowe i dokonał przeksięgowania łącznej kwoty 4.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek K. i E. R. (1) , a następnie wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 3.000.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) Sp. z o.o. , - w dniu 11.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 38.136,98 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 12.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 600.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 12.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 500.000 zł z rachunku (...) na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 12.12.2000 r. dokonał akceptacji bankowej noty memoriałowej wystawionej przez Ł. W. celem przeksięgowania kwoty 231.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. K. , - w dniu 14.12.2000 r. dokonał akceptacji bankowej noty memoriałowej wystawionej przez Ł. W. celem przeksięgowania kwoty 400.000 zł z rachunku (...) na rachunek G. P. (1) w Banku (...) S.A. I O/ P. , - w dniu 14.12.2000 r. dokonał akceptacji bankowej noty memoriałowej wystawionej przez Ł. W. celem przeksięgowania kwoty 100.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek G. P. (1) w Banku (...) / P. , - dniu 21.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 2.000.000 zł z rachunku K. i E. R. (1) na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - dniu 21.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.500.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - dniu 21.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 500.000 zł z rachunku K. N. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - dniu 21.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 45.458,90 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 22.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 2.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 22.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 26.208,86 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek K. i E. R. (1) , - w dniu 27.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek W. K. , - w dniu 28.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.500.000 zł z rachunku M. B. na rachunek M. U. (1) , - w dniu 28.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek (...) S. G. , W. O. , - w dniu 28.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 500.000 zł z rachunku K. N. na rachunek (...) S. G. , W. O. , - w dniu 28.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 74.000 zł z rachunku M. B. na rachunek B. M. (1) , - w dniu 28.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 90.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek (...) , - w dniu 29.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 2.000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 29.12.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 2.000.000 zł z rachunku Urzędu Marszałkowskiego w P. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 02.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 2.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek W. K. , - w dniu 02.01.2000 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 2.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek Urzędu Marszałkowskiego w P. , - w dniu 05.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.500.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek W. K. , - w dniu 05.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.000.000 zł z rachunku C. J. na rachunek W. K. , - w dniu 05.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 535.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. , - w dniu 05.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 43.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. K. , - w dniu 05.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 200.000 zł z rachunku K. N. na rachunek W. K. , - w dniu 05.01.2001 r. dokonał akceptacji bankowych not memoriałowych celem przeksięgowania kwoty 1.026.250 zł i 1.033.600 zł z rachunku osobistego W. K. na rachunek terminowego wkładu dewizowego W. K. , - w dniu 08.01.2001 r. dokonał akceptacji bankowej noty memoriałowej wystawionej przez J. K. (2) celem przeksięgowania kwoty 450.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. , - w dniu 09.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.500.000 zł z rachunku W. K. na rachunek M. U. (1) , - w dniu 09.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.000.000 zł z rachunku W. K. na rachunek C. J. , - w dniu 10.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.000.000 zł z rachunku (...) S.A. z/s w Ł. na rachunek B. M. (1) , - w dniu 10.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 100.000 zł z rachunku W. K. na rachunek B. M. (1) , - w dniu 11.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 47.014,45 zł z rachunku W. K. na rachunek K. S. (1) , - w dniu 12.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 20.827,40 zł z rachunku W. K. na rachunek M. U. (1) , - w dniu 16.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.972, 60 zł z rachunku W. K. na rachunek C. J. , - w dniu 17.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 201.042,78 zł z rachunku W. K. na rachunek K. N. , - w dniu 18.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 500.000 zł z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 20.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.500.000 zł z rachunku M. U. (1) na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 20.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.000.000 zł z rachunku C. J. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 20.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 950.000 zł z rachunku M. P. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 20.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 100.000 z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 20.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 2.348,63 zł z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, - w dniu 24.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 20.000 zł z rachunku W. K. na rachunek (...) Sp. z o.o. - w dniu 25.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek (...) , - w dniu 26.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek (...) , - w dniu 26.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 1.000.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek C. J. , - w dniu 26.01.2001 r. wystawił bankową notę memoriałową i dokonał przeksięgowania kwoty 950.000 zł z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek M. P. , czym wyrządził Bankowi (...) S.A. Oddział w P. szkodę majątkową w wielkich rozmiarach w łącznej wysokości co najmniej 11.788.355,52 zł tj. przestępstwa z art. 296 §2 k.k. w zw. z art. 296 §3 k.k. w zw. z art. 12 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. i za to na podstawie art. 296 §3 k.k. wymierza mu karę 2 (dwóch) lat pozbawienia wolności, a na podstawie art. 33§ 1 i 2 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. karę 252 (dwustu pięćdziesięciu dwóch) stawek dziennych grzywny przyjmując, iż jedna stawka dzienna wynosi 20 (dwadzieścia) zł. 12. Na podstawie art. 69 §1 i 2 k.k. i art. 70 §1 pkt 1 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. wykonanie orzeczonej w punkcie 11 wobec oskarżonego D. O. (1) kary pozbawienia wolności warunkowo zawiesza na okres 5 (pięciu) lat tytułem próby. 13. Na podstawie art. 63 § 1 k.k. na poczet orzeczonej wobec oskarżonego D. O. (1) w punkcie 11 kary grzywny zalicza okres zatrzymania i tymczasowego aresztowania od dnia 10 maja 2001r. do dnia 13 września 2001r. uznając karę grzywny za wykonaną w całości. 14. Na podstawie art. 46 §1 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. orzeka wobec oskarżonego D. O. (1) obowiązek naprawienia szkody wyrządzonej przestępstwem poprzez zapłatę na rzecz (...) S.A. z siedzibą w W. (następca prawny (...) S.A. z siedzibą w W. ) kwoty 11.788.355,52 (jedenaście milionów siedemset osiemdziesiąt osiem tysięcy trzysta pięćdziesiąt pięć złotych pięćdziesiąt dwa grosze) zł solidarnie z oskarżoną M. M. oraz solidarnie z oskarżoną A. R. (1) do kwoty 3.096.794,52 (trzy miliony dziewięćdziesiąt sześć tysięcy siedemset dziewięćdziesiąt cztery złote pięćdziesiąt dwa grosze) zł i solidarnie z oskarżoną J. K. (2) do kwoty 515.000 (pięćset piętnaście tysięcy) zł. odnośnie oskarżonej J. K. (2) 15. Uznaje oskarżoną J. K. (2) za winną tego, że w okresie od dnia 08 stycznia 2001r. do dnia 26 lutego 2001 r. w P. działając w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, a nadto wspólnie i w porozumieniu z M. M. i D. O. (1) , pełniąc funkcję Naczelnika Wydziału Rachunkowości i Administracji Kredytów oraz Głównego Księgowego Oddziału, będąc zobowiązana na podstawie umowy do zajmowania się sprawami majątkowymi Banku (...) S.A. Oddział w P. , poprzez nadużycie udzielonych jej uprawnień, w celu ukrycia wysokości zadłużenia i straty banku z tytułu udzielonych kredytów oraz niedoborów środków pieniężnych na rachunkach wkładów terminowych, a nadto w celu osiągnięcia korzyści majątkowej dla innej osoby, dokonała nieuprawnionych operacji bankowych polegających na przeksięgowaniu środków pieniężnych z rachunków wkładów terminowych i rachunków bieżących podmiotów gospodarczych i osób fizycznych na rachunki bankowe podmiotów gospodarczych i osób fizycznych, celem pokrycia niedoboru środków pieniężnych z tytułu posiadanych lokat terminowych i należnych od nich odsetek, i tak: - w dniu 08.01.2001 r. wystawiła i zrealizowała bankową notę memoriałową zaakceptowaną przez D. O. (1) i dokonała przeksięgowania kwoty 450.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. , - w dniu 07.02.2001 r. zaakceptowała bankową notę memoriałową na podstawie, której przeksięgowana została kwota 350.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. K. , - w dniu 07.02.2001 r. zaakceptowała operację bankową na podstawie, której przeksięgowana została kwota 870.000 zł z rachunku (...) na rachunek W. K. , - w dniu 23.02.2001 r. poleciła – w ramach polecenia służbowego – przeksięgować kwotę 162.000 zł z rachunku B. M. (1) na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji, a następnie z rachunku (...) Sp. z o.o. w likwidacji na rachunek (...) Sp. z o.o. w likwidacji prowadzony w Banku (...) / P. tytułem odsetek i częściowej spłaty kapitału, - w dniu 26.02.2001 r. zaakceptowała operację bankową na podstawie, której przeksięgowana została kwota 380.000 zł z rachunku (...) S. G. , W. O. na rachunek W. K. , czym wyrządziła Bankowi (...) S.A. Oddział w P. szkodę majątkową w wielkich rozmiarach w łącznej wysokości co najmniej 515.000 zł tj. przestępstwa z art. 296 §2 k.k. w zw. z art. 296 §3 k.k. w zw. z art. 12 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. i za to na podstawie art. 296 §3 k.k. wymierza jej karę 1 (jednego) roku pozbawienia wolności, a na podstawie art. 33§ 1 i 2 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. karę 150 (stu pięćdziesięciu) stawek dziennych grzywny przyjmując, iż jedna stawka dzienna wynosi 20 (dwadzieścia) zł. 16. Na podstawie art. 69 §1 i 2 k.k. i art. 70 §1 pkt 1 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. wykonanie orzeczonej w punkcie 15 wobec oskarżonej J. K. (2) kary pozbawienia wolności warunkowo zawiesza na okres 3 (trzech) lat tytułem próby. 17. Na podstawie art. 63 § 1 k.k. na poczet orzeczonej wobec oskarżonej J. K. (2) w punkcie 15 kary grzywny zalicza okres zatrzymania w dniu 10 maja 2001 roku uznając grzywnę za wykonaną w zakresie 2 (dwóch) stawek dziennych. 18. Na podstawie art. 46§1 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. orzeka wobec oskarżonej J. K. (2) obowiązek naprawienia szkody wyrządzonej przestępstwem poprzez zapłatę na rzecz (...) S.A. z siedzibą w W. (następca prawny (...) S.A. z siedzibą w W. ) kwoty 515.000 (pięćset piętnaście tysięcy) zł solidarnie z oskarżonymi M. M. i D. O. (1) . odnośnie oskarżonej G. K. 19. Uznaje oskarżoną G. K. za winną tego, że w okresie od dnia 07 września 1999 r. do dnia 29 lutego 2000 r. w P. działając w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, na polecenie Dyrektora Oddziału M. M. , a nadto w celu osiągnięcia korzyści majątkowej dla innej osoby, jako Naczelnik Wydziału Weryfikacji Kredytowej i Restrukturyzacji będąc zobowiązana na podstawie umowy do zajmowania się sprawami majątkowymi Banku (...) S.A. Oddział w P. , poprzez niedopełnienie ciążących na niej obowiązków polegających na naruszeniu podstawowych warunków dotyczących udzielania kredytów w zakresie weryfikacji zdolności kredytowej, merytorycznej oceny i analizy bieżącej i perspektywicznej zdolności kredytowej, realności przedłożonych prognoz finansowych, ustanawiania form zabezpieczenia wierzytelności z tytułu udzielonych kredytów oraz kontroli celowości zużycia kredytów dokonała pozytywnej oceny wniosków kredytowych, a także zawarła umowy kredytowe i tak: - w dniu 07 września 1999 r. dokonała pozytywnej oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) z siedzibą w T. o udzielenie kredytu w kwocie 4.000.000 zł z przeznaczeniem na finansowanie działalności leasingowej spółki, - w dniu 10 września 1999 r. dokonała pozytywnej oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) z siedzibą w T. o udzielenie kredytu w kwocie 2.250.000 zł z przeznaczeniem na skup zboża, - w dniu 10 września 1999 r. dokonała pozytywnej oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) z siedzibą w T. o udzielenie kredytu w kwocie 1.000.000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie podatku VAT od zakupionych przedmiotów leasingu, - w dniu 03 listopada 1999 r. dokonała pozytywnej oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) z siedzibą w T. o udzielenie kredytu w kwocie 1.000.000 zł, a następnie w dniu 10 listopada 1999 r. zawarła ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. umowę kredytową o nr (...) na kwotę 1.000.000 zł z przeznaczeniem na bieżące finansowanie spółki, - w miesiącu grudniu 1999 r. dokonała pozytywnej oceny i akceptacji wniosku kredytowego Spółki (...) z siedzibą w T. , a następnie w dniu 06 grudnia 1999 r. zawarła ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. umowę kredytową o nr (...) na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na skup zbóż, - w dniu 21 grudnia 1999 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) /I/K/ z Przedsiębiorstwem Handlowo Usługowym (...) W. R. (1) z siedzibą w O. na kwotę 768.000 zł z przeznaczeniem na budowę stacji paliw, - w dniu 29 lutego 2000 r. zawarła umowę kredytową o nr (...) z Przedsiębiorstwem Handlowo Usługowym (...) W. R. (1) z siedzibą w O. na kwotę 4.600.000 zł z przeznaczeniem na finasowanie bieżącej działalności gospodarczej, czym wyrządziła Bankowi (...) S.A. Oddział w P. szkodę majątkową w wielkich rozmiarach w łącznej wysokości co najmniej 13.766.370,74 zł tj. przestępstwa z art. 296 §2 k.k. w zw. z art. 296 §3 k.k. w zw. z art. 12 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. i za to na podstawie art. 296 §3 k.k. wymierza jej karę 2 (dwóch) lat pozbawienia wolności, a na podstawie art. 33§ 1 i 2 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. karę 200 (dwustu) stawek dziennych grzywny przyjmując, iż jedna stawka dzienna wynosi 20 (dwadzieścia) zł. 20. Na podstawie art. 69 §1 i 2 k.k. i art. 70 §1 pkt 1 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. wykonanie orzeczonej w punkcie 19 wobec oskarżonej G. K. kary pozbawienia wolności warunkowo zawiesza na okres 3 (trzech) lat tytułem próby. 21. Na podstawie art. 63 § 1 k.k. na poczet orzeczonej wobec oskarżonej G. K. w punkcie 19 kary grzywny zalicza okres zatrzymania i tymczasowego aresztowania od dnia 5 lipca 2001r. do dnia 26 września 2001r. uznając karę grzywny za wykonaną w zakresie 166 (stu sześćdziesięciu sześciu) stawek dziennych. odnośnie oskarżonego W. S. 22. Uznaje oskarżonego W. S. za winnego tego, że w okresie od dnia 11 czerwca 1999r. do dnia 29 lutego 2000r. w P. działając w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, na polecenie Dyrektora Oddziału M. M. , jako zastępca Dyrektora Banku, a nadto w celu osiągnięcia korzyści majątkowej dla innej osoby, będąc zobowiązany na podstawie umowy do zajmowania się sprawami majątkowymi Banku (...) S.A. Oddział w P. , poprzez niedopełnienie ciążących na nim obowiązków polegających na naruszeniu podstawowych warunków dotyczących udzielania kredytów w zakresie weryfikacji zdolności kredytowej, merytorycznej oceny i analizy bieżącej i perspektywicznej zdolności kredytowej, realności przedłożonych prognoz finansowych, ustanawiania form zabezpieczenia wierzytelności z tytułu udzielonych kredytów oraz kontroli celowości zużycia kredytów, zawarł umowy kredytowe i tak: - w dniu 11 czerwca 1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) z Przedsiębiorstwem Handlowo Usługowym (...) W. R. (1) z siedzibą w O. na kwotę 483.200 zł z przeznaczeniem na zakup ciągnika i maszyn rolniczych, - w dniu 17 września 1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie działalności leasingowej spółki, kredyt wykorzystany do kwoty 3.000.000 zł, - w dniu 17 września 1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 2.250.000 zł przeznaczony na sfinansowanie skupu pszenicy, kredyt wykorzystany do kwoty 934.462,80 zł, - w dniu 28 września 1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwot 1.000.000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie podatku VAT od zakupionych przedmiotów leasingu, - w dniu 10 listopada 1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 1.000.000 zł z przeznaczeniem na bieżące finansowanie spółki, - w dniu 06 grudnia 1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na skup zbóż, - w dniu 21 grudnia 1999 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) /I/K/ z Przedsiębiorstwem Handlowo Usługowym (...) W. R. (1) z siedzibą w O. na kwotę 768.000 zł z przeznaczeniem na budowę stacji paliw, - w dniu 29 lutego 2000 r. zawarł umowę kredytową o nr (...) z Przedsiębiorstwem Handlowo Usługowym (...) W. R. (1) z siedzibą w O. na kwotę 4.600.000 zł z przeznaczeniem na finasowanie bieżącej działalności gospodarczej, czym wyrządził Bankowi (...) S.A. Oddział w P. szkodę majątkową w wielkich rozmiarach w łącznej wysokości co najmniej 14.079.438,78 zł tj. przestępstwa z art. 296 §2 k.k. w zw. z art. 296 §3 k.k. w zw. z art. 12 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. i za to na podstawie art. 296 §3 k.k. wymierza mu karę 2 (dwóch) lat pozbawienia wolności, a na podstawie art. 33§ 1 i 2 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. karę 148 (stu czterdziestu ośmiu) stawek dziennych grzywny przyjmując, iż jedna stawka dzienna wynosi 20 (dwadzieścia) zł. 23. Na podstawie art. 69 §1 i 2 k.k. i art. 70 §1 pkt 1 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. wykonanie orzeczonej w punkcie 22 wobec oskarżonego W. S. kary pozbawienia wolności warunkowo zawiesza na okres 3 (trzech) lat tytułem próby. 24. Na podstawie art. 63 § 1 k.k. na poczet orzeczonej wobec oskarżonego W. S. w punkcie 22 kary grzywny zalicza okres zatrzymania i tymczasowego aresztowania od dnia 9 lipca 2001r. do dnia 21 września 2001r. uznając karę grzywny za wykonaną w całości. odnośnie oskarżonej B. M. (1) 25. Uznaje oskarżoną B. M. (1) za winną tego, że w okresie od dnia 17 września 1999r. do dnia 06 grudnia 1999 r. w P. działając w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej dla (...) S.A. z siedzibą w T. , będąc dyrektorem generalnym tej Spółki, podżegała prezesa Zarządu L. S. do podpisania – po uprzednim wprowadzeniu przez niego w błąd pracowników Banku, co do kondycji finansowej, możliwości i zamiaru spłaty zaciągniętych zobowiązań – pięciu umów kredytowych z Bankiem (...) S.A. Oddział w P. wiedząc, że Spółka nie posiada zdolności kredytowej, nie zrealizuje finansowanych z kredytów przedsięwzięć gospodarczych i nie będzie miała możliwości spłaty zaciągniętych zobowiązań, i tak: - w dniu 17 września 1999 r. podżegała L. S. do zawarcia umowy kredytowej o nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie działalności leasingowej spółki, kredyt wykorzystany do kwoty 3.000.000 zł, - w dniu 17 września 1999 r. podżegała L. S. do zawarcia umowy kredytowej o nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 2.250.000 zł przeznaczony na sfinansowanie skupu pszenicy, kredyt wykorzystany do kwoty 934.462,80 zł, - w dniu 28 września 1999 r. podżegała L. S. do zawarcia umowy kredytowej o nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwot 1.000.000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie podatku VAT od zakupionych przedmiotów leasingu, - w dniu 10 listopada 1999 r. podżegała L. S. do zawarcia umowy kredytowej o nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 1.000.000 zł z przeznaczeniem na bieżące finansowanie spółki, - w dniu 06 grudnia 1999 r. podżegała L. S. do zawarcia umowy kredytowej o nr (...) ze spółką (...) S.A. z siedzibą w T. na kwotę 4.000.000 zł z przeznaczeniem na skup zbóż, gdzie wskutek zawarcia przez L. S. powyższych umów kredytowych Bank (...) S.A. Oddział w P. dokonał niekorzystnego rozporządzenia mieniem w znacznych rozmiarach w łącznej kwocie 9.934.462,80 zł tj. przestępstwa z art. 18 § 2 k.k. w zw. z art. 286 § 1 k.k. w zw. z art. 294 § 1 k.k. w zw. z art. 12 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. i za to na podstawie art. 294 §1 k.k. wymierza jej karę 2 (dwóch) lat pozbawienia wolności , a na podstawie art. 33§ 1 i 2 k.k. – w brzmieniu obowiązującym w chwili czynu – przy zastosowaniu art. 4 §1 k.k. karę 100 (stu) stawek dziennych grzywny przyjmując, iż jedna stawka dzienna wynosi 20 (dwadzieścia) zł. 26. Uniewinnia oskarżoną B. M. (1) od popełnienia zarzucanego jej czynu opisanego w pkt. XV. 27. Na podstawie art. 63 § 1 k.k. na poczet orzeczonej wobec oskarżonej B. M. (1) w pkt 25 kary łącznej pozbawienia wolności zalicza okres zatrzymania i tymczasowego aresztowania od dnia 02 sierpnia 2001r., godz. 11.00 do dnia 17 października 2001r. 28. Na podstawie art. 632 pkt 2 k.p.k. w części uniewinniającej kosztami postępowania obciąża Skarb Państwa. 29. Na podstawie art. 627 k.p.k. i § 14 ust. 1 pkt 2 i ust. 2 pkt 5 i § 16 w zw. z §14 ust. 7 Rozporządzenia Ministra Sprawiedliwości z dnia 28.09.2002r. w sprawie opłat za czynności adwokackie oraz ponoszenia przez Skarb Państwa kosztów nieopłaconej pomocy prawnej udzielonej z urzędu oraz na podstawie §11 ust. 2 pkt 5 i § 17 pkt 1 w zw. z §11 ust. 7 Rozporządzenia Ministra Sprawiedliwości z dnia 28.09.2002r. w sprawie opłat za czynności adwokackie zasądza solidarnie od oskarżonych M. M. , A. R. (1) , D. O. (1) , G. K. , W. S. , J. K. (2) i B. M. (1) na rzecz (...) Bank (...) S.A. kwotę 9.822,36 zł z tytułu ustanowienia pełnomocnika. 30. Na podstawie art. 624 § 1 k.p.k. i art. 17 ust 1 ustawy z dnia 23 czerwca 1973 roku o opłatach w sprawach karnych (Dz. U. z 1983 roku nr 49 poz 223 z późn. zm.) zwalnia oskarżonych M. M. , A. R. (1) , D. O. (1) , G. K. , W. S. , J. K. (2) , B. M. (1) z obowiązku zwrotu Skarbowi Państwa kosztów procesu i nie wymierza im opłaty. sędzia Izabela Dehmel UZASADNIENIE Sąd ustalił następujący stan faktyczny: W okresie od dnia 15 sierpnia 1994r. do dnia 10 maja 1999r. M. M. (4) pełniła funkcję Dyrektora Oddziału Banku (...) Oddział w P. (dalej (...) ). W okresie od 14 września 1994. do dnia 31 sierpnia 1999r. na stanowisku Naczelnika Wydziału Operacyjno – Kasowego w (...) zatrudniona była J. K. (2) . Jednocześnie w okresie od dnia 17 marca 1997r. do dnia 30 czerwca 1999r. na stanowisku kasjer, kasjer – dysponent, specjalista zatrudniony został D. O. (1) . W Oddziale pracowała również G. K. . Od dnia 01 kwietnia 1999r. M. M. (4) objęła stanowisko Dyrektora Oddziału (...) (dalej (...) S.A. ). W związku ze zmianą miejsca pracy zaproponowała ona J. K. (2) , G. K. i D. O. (1) przejście z (...) S.A. do (...) Oddział w P. , na co ci wyrazili zgodę. D. O. (1) rozpoczął pracę w (...) S.A. Oddział w P. w dniu 21 czerwca 1999r. Został zatrudniony na stanowisku Naczelnika Wydziału Rachunkowości i Rozliczeń, następnie od dnia 17 grudnia 1999r. objął stanowisko Kierownika Zespołu ds. Marketingu, a od dnia 01 października 2000r. pełnił obowiązki Naczelnika – Kierownika Sali Sprzedaży. J. K. (2) rozpoczęła pracę w (...) S.A. Oddział Wojewódzki w P. w dniu 03 sierpnia 1999r. na stanowisku Głównego Księgowego, następnie od dnia 17 grudnia 1999r. objęła stanowisko Naczelnika Wydziału Rachunkowości i Administracji Kredytów – Głównego Księgowego. G. K. od dnia 10 maja 1999r. została zatrudniona na stanowisku Zastępcy Naczelnika Wydziału Weryfikacji i Restrukturyzacji Kredytów, a następnie od dnia 01 stycznia 2000r. objęła stanowisko Naczelnika Wydziału Weryfikacji Kredytowej i Restrukturyzacji. Zgodnie z poleceniem M. M. do jej obowiązków należało m.in. opiniowanie wniosków kredytowych, przy czym dotyczyło to wyłącznie klientów, którzy dotychczas byli klientami (...) Oddział w P. . W tym czasie funkcję Zastępcy Dyrektora pełnił W. S. . W Oddziale pracowała również A. R. (1) , która zatrudniona została w (...) (wtedy Bank (...) S.A. ) w dniu 20 lutego 1971r. na stanowisku inspektora w Wydziale Finansowania i Kredytów, następnie od dnia 01 grudnia 1991r. zatrudniona była w Wydziale Ekonomicznym na stanowisku specjalisty, od dnia 01 stycznia1992r. na stanowisku Naczelnika Wydziału Wkładów i Lokat, od 01 stycznia 1997r. na stanowisku Naczelnika Wydziału Wkładów, Lokat i Kredytów Konsumpcyjnych Ludności, następnie od dnia 17 grudnia 1999r. pracowała w Wydziale (...) z Klientem Detalicznym, a od dnia 01 października 2000r. objęła stanowisko Naczelnika Wydziału (...) z Klientami Detalicznymi. dowód: akta osobowe M. M. k. 1456, 1462, 1470, 1482, 1483-1485, 1469, 1540, akta osobowe J. K. k. 1180, 1197, 1200, 1208, akta osobowe D. O. k. 1091, 1109, 1120, 1122, 1133 akta osobowe A. R. k. 1263, 1277, 1294, 1295, 1302, 1303, 1307, 1308, 1309, 1313, 1320, 1418, 1428 W czasie, gdy M. M. (4) sprawowała funkcję Dyrektora Oddziału w (...) S.A. zostały udzielone przez Oddział kredyty A. C. , M. Z. , W. W. , (...) s.c. A. C. , W. W. , które nie zostały spłacone przez kredytobiorców w terminie, przy czym wierzytelności (...) S.A. na listopad 1999r. z tytułu niespłaconych kredytów wynosiły łącznie 16.326.094,10 zł. Zadłużenie z tytułu niespłaconego kredytu w (...) posiadał również W. R. (2) . W związku z tym, że kredyty te zostały zawarte w czasie, gdy Dyrektorem Oddziału (...) w P. była M. M. (4) i w związku z tym obawiała się konsekwencji z tego wynikających, będąc już (...) S.A. Oddział w P. podjęła kroki mające na celu doprowadzenie do spłaty powyższych zobowiązań. W kwietniu 1999r., klientem (...) S.A. został W. R. (1) , który był znajomym M. M. , a który wcześniej był klientem (...) . W tym czasie W. R. (1) prowadził działalność gospodarczą pod firmą Przedsiębiorstwo Handlowo – Usługowe (...) , był udziałowcem (...) Sp. z o.o. z siedzibą w S. (100% udziałów), A. – P. Sp. z o.o (98% udziałów), (...) Sp. z o.o. z siedzibą w S. (100% udziałów). W. R. (1) jako klienta polecił M. M. (4) swoją znajomą B. M. (1) , z którą łączyły go wspólne interesy gospodarcze. W tym czasie B. M. (1) prowadziła sklep spożywczy w T. , wtedy też poznała J. B. (1) , któremu zaproponowała powołanie spółki leasingowej, na co ten wyraził zgodę. Aktem notarialnym z dnia 25 maja 1999r. Rep. nr (...) zawarta została umowa spółki nazwie (...) S.A. z siedzibą w T. , której akcjonariuszami zostali B. M. (1) (50 % akcji), J. B. (2) (25% akcji) i H. B. (1) (25 % akcji), zaś funkcję Prezesa Zarządu objął W. J. (1) , zaś B. M. (1) pełniła funkcję Dyrektora Generalnego. M. M. (4) uzgodniła z B. M. (1) , że kontrolowana przez nią Spółka (...) S.A. wykupi wierzytelności (...) S.A. z tytułu niespłaconych kredytów, zaś środki na wykup uzyska z udzielonych Spółce (...) S.A. kredytów w (...) S.A. W dniu 23 listopada 1999r. (...) Bankiem (...) S.A. , a (...) S.A. z/s w Ł. podpisana została umowa zobowiązująca do przeniesienia wierzytelności, na mocy której (...) S.A. zobowiązał się do przeniesienia na (...) S.A. wierzytelności w wysokości łącznej 16.326.094,10 zł posiadanych wobec A. C. , M. Z. , W. W. , (...) s.c. A. C. , W. W. z chwilą zapłaty ceny w kwocie 16.326.094,10 zł. Zapłata ceny miała nastąpić w terminie do dnia 31 grudnia 2000r., przy czym pierwsza wpłata w wysokości 4.000.000 zł miała nastąpić najpóźniej do dnia 30 listopada 1999r., a kolejne wpłaty miały być dokonywane w terminach miesięcznych w kwocie nie niższej niż 750.000 zł. dowód: umowa zobowiązująca do przeniesienia wierzytelności k. 1601-161618 t. 9, informacja z (...) k. 6671 t. 34, zeznania J. B. (2) k. 5096-5097 Od tego momentu W. R. (1) zarówno w ramach prowadzonej przez siebie działalności gospodarczej, jak również kontrolowanych przez siebie podmiotów gospodarczych i B. M. (1) zarówno jako osoba fizyczna, jak również poprzez (...) S.A. z siedzibą w T. korzystali z kredytowania w (...) Oddział w P. , przy czym kredyty udzielane były podmiotom nie posiadającym zdolności kredytowej, bez przeprowadzenia merytorycznej oceny i analizy bieżącej i perspektywicznej zdolności kredytowej oraz realności przedłożonych przez kredytobiorców prognoz finansowych, bez kontroli celowości zużycia kredytów, bez dokonania analiz i ocen realnych wartości ustanowionych form zabezpieczenia wierzytelności z tytułu udzielonych kredytów, w tym zwłaszcza przyjętych poręczeń od osób fizycznych. Wszystkie rozmowy dotyczące kredytowania prowadziła z B. M. (1) i W. R. (1) M. M. (4) , zaś wnioski kredytowe każdorazowo opiniowała G. K. , która wielokrotnie zgłaszała zastrzeżenia, co do zasadności przyznania finasowania, w szczególności (...) S.A. , przy czym była wtedy zapewniana przez M. M. , że kredyty należy przyznać i że zostaną one spłacone. Jednocześnie M. M. (4) w większości przypadków osobiście nie podpisywała decyzji kredytowych i nie zawierała umów kredytowych, lecz polecała wykonać te czynności W. S. i G. K. w ramach posiadanych przez nich kompetencji kredytowych. dowód: wyjaśnienia D. O. k. 1867-1868, wyjaśnienia G. M. – K. k. 3887-3889, 4777v-47778 , raport z kontroli instytucjonalnej – problemowej k. 2653-2654 W dniu 10 czerwca 1999r. W. S. wydał pozytywną decyzję kredytową, a następnie zawarł w imieniu (...) S.A. Oddział w P. z Przedsiębiorstwem Handlowo – Usługowym (...) z siedzibą w O. umowę kredytową o nr (...) na zakup ciągnika i maszyn rolniczych na warunkach komercyjnych. Kredyt został udzielony i wykorzystany do kwoty 483.200 zł. W decyzji kredytowej postanowiono o zabezpieczeniu kredytu w formie wpisu hipoteki zwykłej w kwocie 483.200 zł, przewłaszczenia majątku ruchomego na kwotę 270.000 zł, zastawu rejestrowego lub przewłaszczenia nabytego ciągnika za kwotę 250.000 zł, weksla własnego in blanco poręczonego przez współmałżonkę W. R. (1) z deklaracją wekslową. W dniu 11 czerwca 1999r. podpisana została umowa przewłaszczenia majątku ruchomego, w której nie uwzględniono jednakże zakupionego ciągnika, nie dokonano również czynności związanych z ustanowieniem zastawu rejestrowego. W stosunku do majątku objętego umową przewłaszczenia nie ustanowiono cesji z jego ubezpieczenia. W dniu 15 grudnia 1999r. na wniosek Kredytobiorcy W. S. zaakceptował odstąpienie od zabezpieczenia kredytu w formie przewłaszczenia ciągnika. Jednocześnie wpis hipoteki zwykłej został dokonany w dniu 23 sierpnia 2000r. Według postanowień umowy kredytowej kredyt udzielony został na okres od czerwca 1999r. do 31 października 2007r. W dniu 31 października 1999r. spłacona została pierwsza rata kredytu w kwocie 13.200 zł, druga rata w dniu 31 października 2000r. w kwocie 62.500 zł. Na dzień 08 grudnia 2003r. (data zawarcia umowy o restrukturyzację zadłużenia nr (...) obejmująca zadłużenie w powyższego kredytu – o czym będzie mowa poniżej) stan zadłużenia wynosił 313.068,04 zł, z czego kapitał wymagalny 282.500 zł, i odsetki w kwocie 30.568,04 zł. W związku z zawarciem przedmiotowej umowy kredytowej szkoda (...) S.A. z tytułu niespłaconego kapitału wyniosła 313.068,04 zł. dowód: raport z kontroli instytucjonalnej – problemowej k. 2765 W dniu 21 czerwca 1999r. W. S. wydał pozytywną decyzję kredytową, a następnie zawarł w imieniu (...) S.A. Oddział w P. z (...) z siedzibą w S. umowę kredytową o nr (...) na zakup ciągnika i maszyn rolniczych na warunkach komercyjnych. Kredyt został udzielony i wykorzystany do kwoty 483.200 zł. W decyzji kredytowej postanowiono o zabezpieczeniu kredytu w formie przewłaszczenia będących przedmiotem kredytowania maszyn i narzędzi, zastaw rejestrowy na ciągniku o wartości według ceny nabycia 280.000 zł, wpisu hipoteki zwykłej w kwocie do wysokości zadłużenia, weksla własnego in blanco poręczonego przez współmałżonkę W. R. (1) z deklaracją wekslową. Na wniosek Kredytobiorcy W. S. zaakceptował odstąpienie od zabezpieczenia kredytu w formie ustanowienia zastawu rejestrowego. Kredyt został udzielony na okres od czerwca 1999r. do 31 marca 2007r. W dniu 31 października 1999r. spłacona została pierwsza rata kredytu w kwocie 13.200 zł, druga rata w dniu 31 października 2000r. w kwocie 62.500 zł. Kredyt został spłacony w całości w dniu 31 grudnia 2004r. W związku z zawarciem przedmiotowej umowy kredytowej po stronie (...) S.A. nie wystąpiła szkoda majątkowa. dowód: raport z kontroli instytucjonalnej – problemowej k. 2766-2767 t. 14, inf. dot. spłaty k. 7300 t. 37, 7381 t. 38 W dniu 21 grudnia 1999r. W. S. wydał pozytywną decyzję kredytową, a następnie zawarł w imieniu (...) S.A. Oddział w P. z Przedsiębiorstwem Handlowo – Usługowym (...) z siedzibą w O. umowę kredytową o nr (...) /I/K na budowę stacji paliw w M. na warunkach komercyjnych. Kredyt został udzielony i wykorzystany do kwoty 768.000 zł. W decyzji kredytowej postanowiono o zabezpieczeniu kredytu w formie wpisu hipoteki zwykłej (wpisu dokonano w dniu 09 maja 2000r.) oraz weksla własnego in blanco poręczonego przez współmałżonkę W. R. (1) z deklaracją wekslową. Na wniosek Kredytobiorcy W. S. zaakceptował odstąpienie od zabezpieczenia kredytu w formie ustanowienia zastawu rejestrowego. Według postanowień umowy kredytowej kredyt udzielony został na okres od 10 lipca 2000r. do 10 grudnia 2003r. W okresie od lipca 2000 do stycznia 2001r. spłacono kapitał w łącznej kwocie 146.000 zł. Na dzień zakończenia umowy stan zadłużenia wynosił 163.910,88 zł, z czego kapitał wymagalny 146.000 zł i odsetki w kwocie 17.910,88 zł. W związku z zawarciem przedmiotowej umowy kredytowej szkoda (...) S.A. wyniosła 163.910,88 zł. dowód: raport z kontroli instytucjonalnej – problemowej k. 2765-2767 W dniu 17 stycznia 2000r. W. R. (1) złożył w (...) S.A. Oddział P. wniosek o kredyt gotówkowy w kwocie 770.000 zł. W toku postępowania (...) Oddział w P. nie udostępnił dokumentacji kredytowej dotyczącej przedmiotowego kredytu w związku z czym nie było możliwe ustalenie kto podejmował decyzję kredytową. Wniosek o udzielenie kredytu nie był przedmiotem opinii Komitetu Kredytowego. W tym samym dniu tj. 17 stycznia 2000r. M. M. (4) zawarła w imieniu (...) S.A. Oddział w P. z W. R. (1) umowę o kredyt gotówkowy o nr (...) . Kredyt został udzielony i wykorzystany do kwoty 770.000 zł. Środki z udzielonego kredytu w kwocie 750.000 zł przekazane zostały na podstawie polecenia przelewu W. R. (1) na rachunek (...) prowadzony w (...) Bank (...) S.A. Oddział w K. . Kredyt został spłacony w całości w dniach 02 lutego 2000r. i 03 lutego 2000r. ze środków PHU (...) – Serwis Sp. z o.o. W związku z zawarciem przedmiotowej umowy kredytowej po stronie (...) S.A. nie wystąpiła szkoda majątkowa. dowód: raport z kontroli instytucjonalnej – problemowej k. 2659, 2669, informacje dot. spłaty k. 7305 t. 37, 7380 t. 38 W dniu 02 lutego 2000r. W. S. wydał pozytywną decyzję kredytową, a następnie zawarł w imieniu (...) S.A. Oddział w P. z (...) Sp. z o.o. umowę o kredyt inwestycyjny preferencyjny o nr (...) na zakup i modernizację elewatora zbożowego w K. . Kredyt został udzielony i wykorzystany do kwoty 2.000.000 zł. Jako kupujący występowała (...) Sp. z o.o., a jako sprzedający (...) . Zgodnie z umową kredytową okres spłaty został określony od dnia 10 listopada 2000r. do dnia 10 listopada 2007r. w ratach rocznych po 250.000 zł, kredyt został spłacony w całości w dniu 27 stycznia 2004r. ze środków własnych Kredytobiorcy. W związku z zawarciem przedmiotowej umowy kredytowej po stronie (...) S.A. nie wystąpiła szkoda majątkowa. dowód: raport z kontroli instytucjonalnej – problemowej k. 2766-2767, zeznania K. P. (1) k. 4763-4767, informacje dot. spłaty k. 7296 t. 37, k. 7381 t. 38 W dniu 29 lutego 2000r. W. S. wydał pozytywną decyzję kredytową, a następnie zawarł w imieniu (...) S.A. Oddział w P. z Przedsiębiorstwem Handlowo – Usługowym (...) z siedzibą w O. umowę kredytową o nr (...) na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej (kredyt w rachunku bieżącym) do kwoty 4.600.000 zł. W dniu 29 lutego 2000r. kredyt został zrealizowany do kwoty 4.600.000 zł w ten sposób, że kwota 2.410.000 zł przekazana została na rachunek bieżący W. R. (1) prowadzony w (...) Oddział w K. , kwota 160.000 zł przekazana została do US tytułem zapłaty podatku VAT, zaś kwotę 2.030.000 zł przeksięgowano na spłatę kredytów i odsetek zaciągniętych wcześniej 

[... tekst skrócony ...]